银行存款日记账里的余额应根据“本行余额=上行余额 本行借方－本行贷方”公式计算填入。
银行存款日记账是由出纳人员根据审核无误的银行存款收付凭证，序时逐笔登记的账簿。
每日业务终了时，应计算、登记当日的银行存款收入合计数、银行存款支出合计数，以及账面结余额，以便检查监督各项收入和支出款项，避免坐支现金的出现，并便于定期同银行送来的对账单核对。
银行存款日记账核对是通过与银行送来的对账単进行核对完成的，银行存款日记账的核对主要包括两点内容：
一是银行存款日记账与银行存款收，付款凭证亘相核对，做到账证相符。
二是银行存款日记账与银行存款总账相亘核对，做到账账相符。
扩展资料：
银行存款日记账格式
一、多栏式
银行存款日记账可以采用多栏式的格式，即将收入栏和支出栏分别按照对方科目设置若干专栏。
银行存款余额不用结转，只需把本年的银行日记账打上月结、季结、年结、结转下年。本月合计和本季合计都为单红线，本年合计为双红线，然后结转下年。下面空行打上斜红线注销。
在将年末余额转到新账上第一行余额栏即可。摘要栏为上年结转。
存款积数=存款金额×存款天数。
1、银行存款积数是指在银行的账户内存款余额×存款天数/365天所得出来的，是银行计算日均存款的重要数据。银行对账单中积数的好处是，每年账户内不同时间的存款是不同的，计算日均存款方便了账户的贡献度和银行对资产负债比率的掌控，而且在流动性也有了—定的预测性。

2、积数计息法就是按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率计算利息的方法。积数计息法的计息公式为：利息=累计计息积数×日利率。其中累计计息积数=账户每日余额合计数。
银行流水一般有两种算法：
1 、在一年中的银行卡的现金入账，也就是说银行端的收入；
2 、在一年中的现金入账加现金支出，这就是银行卡的现金流量。
一般情况下来说，我们去银行打印银行流水时，加入今天存款五万元，明天取款五万元，这两天的银行卡流水就是十万元。
一般来说要查银行流水的时候，分为私人账户和公账户，私人账户就是个人名下的银行卡或者是存折在一段时间内，发生的业务交易。公账户就是公司账户与银行发生的交易关系。
银行流水在计算时是需要看一份流水账单上的有效流水部分的，有效流水的标准是：
1、存款项必须大于取款项，比如存200取出100；
2、工资流水，但如果工资并不是以转账到卡的形式发放的话，则可以在相同的时间存入相同的资金来作为工资收入的流水；
3、不能是在当日之内存取的资金。
银行存款积分就是指客户在银行进行存款时，银行给客户的可以用来兑换实质性物品的积分。
大多数银行为了吸引用户在本行存钱，都会推出存款的积分活动，存款金额越多、存款期限越长，可获得的积分就越多。
用户所获得的积分可以在官网或者银行营业厅兑换实质性的物品，比如米、油等。但是能获得积分的存款大部分都是定期存款。
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