利率互换是交易双方在一笔名义本金数额的基础上相互交换具有不同性质的利率支付，即同种通货不同利率的利息交换。通过这种互换行为，交易一方可将某种固定利率资产或负债换成浮动利率资产或负债，另一方则取得相反结果。利率互换的主要目的是为了降低双方的资金成本 (即利息)，并使之各自得到自己需要的利息支付方式 (固定或浮动)。
利率互换又称“利率掉期”,是交易双方将同种货币不同利率形式的资产或者债务相互交换.债务人根据国际资本市场利率走势,通过运用利率互换,将其自身的浮动利率债务转换为固定利率债务,或将固定利率债务转换为浮动利率债务的操作.利率互换不涉及债务本金的交换,即客户不需要在期初和期末与银行互换本金通过利率互换.
利率互换（Interest Rate Swap，IRS）是一种金融衍生品，是指两个当事方在某一特定期间内交换固定利率与浮动利率的现金流的一种契约。双方通过协商，交换一定金额的固定利率现金流和浮动利率现金流，以达到对自身风险的控制和资金成本的优化。
在利率互换中，一方支付固定利率现金流，另一方支付浮动利率现金流。浮动利率根据一个参照利率（例如Libor）和利率互换双方商定的利差计算，随着参照利率的变化而变化。当然，在设定利率时双方可以协商其他因素，例如利率交换周期、计息日以及支付日期等。
利率互换的主要作用是对冲两个当事方所面临的利率风险，使每个当事方的成本更加稳定。例如，企业可以在典当或发行债券时使用利率互换来锁定资金成本，并降低资金成本波动带来的风险；银行可以通过利率互换平衡流动性和资产负债表，进行风险的有效管理。
利率互换可以在某些情况下提供更便宜的融资成本，但也存在一定的风险。投资者应该在深入了解利率互换相关知识和市场情况之后，再进行投资决策。
利率互换是交易双方同意交换利息支付的协议。
最普遍的利率互换有普通互换、远期互换、可赎回互换、可退卖互换、可延期互换、零息互换、利率上限互换和股权互换。每种互换分别可以满足金融机构或公司面临利率风险时的不同需要。
你好，利率互换是一种金融衍生工具，也称为利率掉期。它是一种交易，双方在未来的某个时间点交换利率支付，以便降低一方在某种金融产品或债券上所支付的利率。
利率互换通常用于对冲利率风险，也可用于投机目的。在利率互换中，一方支付固定利率，另一方支付浮动利率，支付的利率是根据协议中约定的利率和基准利率计算的。
利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同）、期限相同的资金，作固定利率与浮动利率的调换。
这个调换是双方的，如甲方以固定利率换取乙方的浮动利率，乙方则以浮动利率换取甲方的固定利率，故称互换。
AB想分别以浮动和固定利率借入资金，总体成本为（10.00% LIBOR 1.00%）=LIBOR 11.00%或者（11.20% LIBOR 0.30%）=LIBOR 11.50%，如果双方进行利率互换可以节约成本LIBOR 11.50%-LIBOR 11.00%=0.50%如果双方平均分配节约的成本，则A最终支付LIBOR 0.30%-0.25%=LIBOR 0.05%,B最终支付11.20%-0.25%=10.95%。
此时A借入的是固定利率10.00%，B借入的是浮动利率LIBOR 1.00%，为了节约成本双方进行利率互换，只要最终支付的利率是那些则AB之间可以随意支付，可以A支付B libor,B支付A 9.95% ，也可以A支付Blibor 1.00%，B支付A 10.95%，以此类推。
也就是资产互换，指固定投资和浮动投资的互换，是类似于普通互换的一种互换。普通互换是固定利率和浮动利率的互换。资产互换与普通互换的主要差异在于互换合约标的资产的不同。
资产互换主要包括利率互换和汇率互换。利率互换是指两笔货币相同、债务额相同（本金相同）、期限相同的资金，作固定利率与浮动利率的调换。汇率互换，也称外汇掉期，由两笔外汇买卖组成。汇率互换的两笔交易币种金额相同，买卖方向相反，到期交割期限不同，对应的汇率也有所不同。
资本互换:是指两个市场投资主体之间达成的在将来互换现金流的合约。
资本运作又称资本经营、消费投资、连锁销售、亮点经济、离岸经济等，是中国大陆企业界创造的概念。它指利用市场法则，通过资本本身的技巧性运作或资本的科学运动，实现价值增值、效益增长的一种经营方式。简言之就是利用资本市场，以小变大、以无生有的诀窍和手段，通过买卖企业和资产而赚钱的经营活动
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