关于到期收益率怎么算的问题很多人都想了解得更多，因此小编这边为你带来提供了5个到期收益率怎么算的相关内容，希望对你能有所帮助。
债券的到期收益率计算方法 : P=I×（P/A，r，n） M×（P/F，r，n)查找现值系数表，利用内插法求r。
拓展资料:
一、债券的到期收益率是指以特定价格购买债券并持有至到期日所能获得的报酬率。它是能使未来现金流量现值等于债券购入价格的折现率。
相关结论 :
1.平价发行的债券，到期收益率等于票面利率；
2.溢价发行的债券，到期收益率低于票面利率；
3. 折价发行的债券，到期收益率高于票面利率。 决策原则：当年有效到期收益率高于投资人要求的必要收益率，该债券值得投资。
同时，根据付息的方式不同，债券到期收益率计算的公司有所不同：
1、分期付息债券的计算 到期收益率＝［（债券面值×债券年利率）×剩余到期年限＋债券面值－债券买入价］／（债券买入价×剩余到期年限）×100％。
2、一次还本付息债券到期收益率的计算 到期收益率＝［债券面值（1＋债券面利率×债券有效年限）－债券买入价］／（债券买入价×剩余到期年限）×100％。
3、贴现债券到期收益率的计算 到期收益率＝（债券面值－债券买入价）／（债券买入价×剩余到期年限）×100％。
二、到期收益率（YieldtoMaturity，YTM）是使得一个债务工具未来支付的现值等于当前价值的利率。一项长期附息投资如债券，被投资者一直持有到到期日，投资者将获得的收益率。到期收益率考虑到了如下因素：购买价格、赎回价格、持有期限、票面利率以及利息支付间隔期的长短等。内部到期收益率是指把未来的投资收益折算成现值使之成为价格或初始投资投资额的贴现收益率。它是假设每期的利息收益都可以按照内部收益率进行再投
到期收益率法的计算公式：
到期收益率=[每年利息收入 (面值-购买价)-距离到期的年数]购买价x100%
到期收益率法的基本原理：逐步测试求折现率，即找到使得未来现金流出的现值等于现金流入现值的那一个折现率。
适用范围：公司目前有上市的长期债券。
债务成本就是确定债权人要求的收益率。
【提示】债务筹资的成本低于权益筹资的成本。
应注意的问题：区分历史成本和未来成本、区分债务的承诺收益与期望收益、区分长期债务和短期债务。
我国法律规定存款利率的计算公式是：利息率＝利息量÷本金÷时间×１００％。当前我国银行定期存款一个周期内到期利息是单利法计算，其计算公式：利息＝本金×利率×存款期限。
银行存款的方式有多种利率，如活期、整存整取、零存整取等。存入银行的钱叫做本金;取款时银行多支付的钱叫做利息;利息与本钱的比值叫做利率。利率表示一定时期内利息量与本金的比率，通常用百分比表示，按年计算则称为年利率。
根据我国法律的规定，存款利率是有不同种的计算方式的，但是不管怎么样，肯定是与本金的数量有关系的，本金越高的话，那么存款利率肯定计算的也是越高的。
一、本金*年利率*年数
二、利息（年）=本金×年利率（百分数）×存期
或 利息=本金×利率×时间
存款利息=本金×天数×挂牌利息(日利率）=计息天数×日利率
利息税=存款利息(应缴纳所得税额)×适用税率
三、建行个人存款利率
活期利率 0.35%
定期：
1、整存整取
三个月 2.15%
半年 2.35%
一年 2.55%
二年 3.00%
三年 3.50%
五年 3.75%
2、零存整取、整存零取、存本取息
一年 2.15%
三年 2.35%
五年 2.45%
3、定活两便 按一年以内定期整存整取同档次利率打六折执行
二、协定存款 1.15%
三、通知存款
一天 0.8%
七天 1.35%
1、性质不同：实际利率是利息收入所产生的收益。到期收益率是将债券持有到偿还期所获得的收益，包括到期的全部利息。
2、收益利率不同：实际利率是债券的年息除以债券当前的市场价格所计算出的收益率。到期收益率是使得一个债务工具未来支付的现值等于当前价值的利率。
3、计算公式不同：实际利率公式是ic=当期收益率，Pb=息票债券的价格，C=年息票利息。到期收益率=(收回金额-购买价格 总利息)/（购买价格×到期时间）×100%。
所谓到期收益，是指将债券持有到偿还期所获得的收益，包括到期的全部利息。到期收益率又称最终收益率，是投资购买债券的内部收益率，即可以使投资购买债券获得的未来现金流量的现值等于债券当前市价的贴现率。
它相当于投资者按照当前市场价格购买并且一直持有到满期时可以获得的年平均收益率，其中隐含了每期的投资收入现金流均可以按照到期收益率进行再投资。
债券到期收益率的计算公式
到期收益率=（收回金额-购买价格 总利息）/（购买价格×到期时间）×100% 与持有期收益率一样，到期收益率也同时考虑到了利息收入和资本损益，而且，由于收回金额就是票面金额，是确定不变的，因此，在事前进行决策时就能准确地确定，从而能够作为决策的参考。但到期收益率适用于持有到期的债券。
一元四次方程到期收益率计算可通过以下步骤实现：
1. 假设所求的到期收益率为x，设投资额为P，未来现金流量为C1、C2、C3、C4，年数分别为t1、t2、t3、t4。
2. 由现值公式得：
P = C1/(1 x)^t1 C2/(1 x)^t2 C3/(1 x)^t3 C4/(1 x)^t4
3. 当已知P, C1, C2, C3, C4, t1, t2, t3, t4 时，以上方程可以转化为一元四次方程，通常采用数值计算法（如牛顿迭代法、二分法等）求解x。
解方程的具体操作可以通过计算机上的数学软件（如MATLAB、Mathematica等）完成。同时，还需要注意选择合适的迭代次数，以保证结果的精度和稳定性。
计算方法是有的，但并非通过一元四次方程来计算。
因为一元四次方程并没有与到期收益率直接相关的数学意义，无法通过该方程式来计算到期收益率。
要计算到期收益率，我们需要借助于其他的数学知识和金融理论，比如使用复利公式、现金流量函数等方法来进行计算。
同时，在计算过程中还需要考虑到市场整体利率、风险溢价等因素的影响。
以上就是关于到期收益率怎么算的问题的全部内容了，希望这些到期收益率怎么算的5点内容能够解答你的疑惑。
