最近有不少老板都说，自己公司的银行账户因为一笔大额转账被限制交易了，那么大额交易被监管，企业在转账的时候该如何规范呢？
就目前来说，银行等金融机构对于大额支付和可疑交易会实施监控，并且，对于大额交易和可疑交易履行报告义务，一旦发现问题，就会马上向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。因此各位老板们不用太担心，只要你的转账用途是合法的，公司也是正常经营，那就没什么可怕的。
当然了，企业在平时转账的时候，也应该做到规范！
1. 客户在进行转账时非得用个人账户转账，你可以有这3种做法：一是如果钱已经转过来，那么把这笔钱退回给客户，再让客户用公户转过来；二是在转账之前，让客户在用途里注明代某某公司付货款之类的言语；三是如果客户在未告知的情况下已经把钱转过来了，并且汇款单也没注明，再加上你也不想退回去这么麻烦的话，可以跟客户进行协商开个证明单就好了。
3. 股东、法人或者其他不明个人，不能在短期内用公户频繁发生资金支付。
4. 不要总是用使用现金交易，而且数额、频率以及用途都一定要与正常经营情况相符。
以上就是正加财经为大家带来的全部内容，希望可以帮助到大家| 正加财富网内容推荐 | ||
| OK交易所下载 | USDT钱包下载 | 比特币平台下载 |
| 新手交易教程 | 平台提币指南 | 挖矿方法讲解 |
