\n
\n\n\n
据多方核实，此事发生在位于广东佛山南海区九江镇的**农业银行九江支行，该行工作人员在回应媒体时表示，视频中这位储户的账户长期不使用，资金长期不在这边进出，突然进行大额的进出怕是被**团伙利用，因此电子类的银行如手机银行、网上银行的转账等都是有限额的，但是去柜台现场取钱是可以取大额现金的。
另有工作人员表示，此前所有银行都根据监管部门要求，配合**机关打击电信**的行动，设计数据模型来防范电信**。数据模型根据客户名下的账户历史交易习惯，为其匹配额度，同样的事情也曾发生在其他客户身上，而且也不止是农行一家有这样的规定。
为杜绝电信网络**案的**发生，切实维护社会治安稳定以及百姓的合法权益，**院召开打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议决定，自2020年10月10日起，在**范围内进行以打击、整治、惩戒开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙为主要内容的“断卡”行动。作为实施网络**的信息流和现金流的载体，手机卡和银行卡成为此次“断卡”行动的主要整治对象。在“断卡”行动中，银行、支付机构需要清理长期不动户、“一人多卡”、**挂失补换卡等异常银行卡。
从实际效果来看，“断卡”确实从源头上有效遏制了电信网络**案件快速上升势头。根据**部此前发布的公告称：截至2021年6月，“断卡”行动共打掉非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙1.5万个，抓获“两卡”违法犯罪嫌疑人31.1万名，治理违规行业网点、机构1.8万家。
复旦大学金融研究院兼职研究员董希淼表示，银行对部分银行卡采取限额是根据金融监管部门的要求来配合**机关打击电信**，初衷是为了保护人民群众的财产安全。长期闲置的睡眠账户或小额账户有可能被电信**分子利用，威胁用户的资金安全和信息安全。不过，董希淼也指出，除针对特定用户外，多家银行的限额政策仅针对电信**比较猖獗的地区，在当前政策下，绝大多数银行用户不会受到限额调整的影响，用户不必过度焦虑，也不必过度解读。
不过，在“断卡”过程中，由于银行是根据大数据分析来对客户账户功能进行调整，确实会误伤到一些正常用户，虽然储户可以通过到柜**理的方式来恢复账户正常使用，但确实给储户带来了不便。此外，银行还加强了个人开户审核，在此背景下，一些银行对于新开卡用户设置的门槛也随之提高，并且给一些无法提供辅助证明材料，比如工作证明、社保证明等等，导致自由职业者、家庭主妇等群体，在新的审核要求下，因无法提供单位工作证明，正常办卡需求无法被满足。
那么银行在“断卡”行动中如何才能不出现矫枉过正的动作？董希淼表示，要解决这一问题，需要银行对于储户的账户进行更加精准的分析，对长期不用但未有过异常交易的账户不应一刀切，银行要根据客户风险状况并采取差异化的服务措施。同时，董希淼也提醒市民，要提高警惕，切勿因贪图小利而出租、出借自己的银行卡，避免沦为犯罪分子的帮凶。
以上就是正加财经为大家带来的**内容，希望可以帮助到大家| 正加财富网内容推荐 | ||
| OK交易所下载 | USDT钱包下载 | 比特币平台下载 |
| 新手交易教程 | 平台提币指南 | 挖矿方法讲解 |
