其他货币资金是指企业除现金和银行存款以外的货币资金。它包括外埠存款、银行
汇票存款、银行本票存款、信用证存款、信用卡存款、存出投资款等。
银行本票是申请人将款项交存银行，由银行签发的承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。银行本票按照其金额是否固定可分为不定额和定额两种。
不定额银行本票是指凭证上金额栏是空白的，签发时根据实际需要填写金额（起点金额为100元），并用压数机压印金额的银行本票。而定额银行本票则是指凭证上预先印有定固定面额的银行本票。这些定额银行本票的面额有1000元、5000元、10000元和50000元等。
需要注意的是，定额银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过2个月。银行本票具有见票即付的特点，不予挂失，并且可以当场抵用。因此，银行本票在付款保证程度上具有较高的可靠性。
