现在交易比特币违法吗？挣的钱可以提现到银行卡吗,比特币为洗钱提供什么

现在交易比特币违法吗？挣的钱可以提现到银行卡吗

中国大陆已明令禁止虚拟货币的交易所，自然交易也不受法律保护，过去好多有币的人都贱卖了，现在交易会冻结你的支付帐户，看紧你的钱袋子，别干违法的，毕竟现在金融危机呢！[碰拳][碰拳]

现在交易比特币违法。挣的钱也无法提现到银行卡。但“比特币具有财产作为权利客体需具备的价值性、稀缺性、可支配性，应认定其虚拟财产地位。”

即个人如果拥有比特币，应认定其为个人的虚拟资产。美国政府2013年认可比特币的合理合法影响力，促使比特币价钱暴涨。但是比特币投资目前在中国没有明确法律依据证明其合法性，也没有法律依据其合法性。现在杭州金融法院的判决，确立其为虚拟财产。

中国2021年的比特币政策如下图：

因此，目前在中国比特币不能通过金融机构获得或交易。所以，无法将钱提取到银行卡。

这里先说下我们的香港特区，2017、18年，香港正是华人加密圈最为推崇的掘金地，而在18年后，监管趋严、港府忽视、市场变化将汹涌而至的加密加交易转向以新加坡为跳板的欧美地区。最近，面对即将开放交易一连串政策的示好，在市场各种传言都有，有人说2023年6月会出现接通法币的交易牌照，也有人说会限制开放通道，但香港政策推出肯定是获得内地首肯，但具体底线到底在哪里？大家都在猜测，目前所有机构都紧盯着6月份的细则。

内地公民是否可以附带条件参与，现在还是未知！

作为一名专业代理过虚拟币交易刑事案件，研究上千份民事刑事判决的律师来讲，我想我是有资格回答这个问题的。

1.虚拟货币本身的持有，个人投资交易是不违法的，但是法律也不保护，即你在线下交易中被抢了骗了，法院不会支持你，风险自担。

2.出金入金，极易沾染刑事责任！这是风险极大的！从现有政策和司法判决倾向性来看，实际上对比特币交易是偏负面评价，打压式的态度。比如，有判决明确说平台交易本身就存在帮助他人洗黑钱洗赃币的风险，你还去交易，结果收到脏钱赃币了，所以构成刑法312条掩饰隐瞒犯罪所得罪。？？？这也行？是的，确实有这样的判决！！！掩隐罪中的“明知”就是概括性明知（可能），有个模糊的意识到存在洗黑钱赃币的可能，就认定你应当明知！！！

3.现在虚拟货币交易涉及最多的是掩饰隐瞒犯罪所得罪，这个罪比帮信罪判刑重的多，两个档，三年以下与三年以上七年以下，基本一涉罪，大多在三年起步！

内容很多，大家可以关注我的头条号。谢谢！

目前，比特币在大部分国家都是合法的，但在一些国家，如孟加拉国、玻利维亚等，对比特币的使用及交易进行了全面禁止。因此，不同的国家对比特币的态度是不同的，有些国家允许比特币交易，有些则不允许。在中国，比特币是合法的，而且获利后也可以提现到银行卡。首先，比特币在中国是合法的。虽然在2013年底至2014年初，在央行等监管部门的多次警告和限制下，比特币市场曾被迫暂停，但随着国际市场对比特币逐渐接受和认可，国内也开始重新开放比特币市场，并加强了监管力度。目前，比特币的交易、持有和挖矿等活动都是合法的，但需要遵守国家有关税收和反洗钱等法规。其次，获利后可以提现到银行卡。如果你通过合法的交易平台买入比特币，然后在价格上涨时卖出，赚取了差价，则可以将获得的利润提现到银行卡。一般情况下，需要先在交易平台进行实名认证，然后将比特币卖出并兑换**民币，最后提现到指定的银行卡账户中。不过需要注意的是，在提现过程中可能会涉及到税收等问题，需要按照相关规定进行缴税。

然而，并非所有国家都允许比特币交易，一些国家对比特币的使用和交易进行了全面禁止。在这些国家，交易比特币就是违法的。因此，如果您生活在一个不允许比特币交易的国家中，交易比特币是违法的。

至于挣到的比特币钱是否可以提现到银行卡，这需要考虑的是当地的法律法规，以及具体的交易平台的规定。目前，许多交易平台已经支持直接将比特币转换为本地货币，并且可以直接提现到银行卡。但是，有些国家并不支持比特币交易，因此，这些国家的银行不会与比特币交易有关的任何行动。

需要注意的是，比特币的价值波动较大，风险也相对较高，应当特别注意交易的风险。因此，在决定进行比特币交易之前，请务必仔细了解相关法律法规和风险，以确保您的决策符合当地法律法规，并能够充分抵御风险。

总之，目前大部分国家对比特币的合法性持肯定态度。但是，在一些国家中仍然存在对比特币的禁止和限制。在中国，比特币是合法的，而且获利后也可以提现到银行卡。然而，并非所有国家都允许比特币交易，一些国家对比特币的使用和交易进行了全面禁止。因此，在您决定进行比特币交易之前，请务必仔细了解当地的法律法规和风险。

什么是洗钱？为什么要洗钱

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

举几个例子：

1、某甲是单位领导，经常收受他人大额贿赂。为了掩盖这个事情，他的配偶和小姨子在城郊开了一家养猪场，每天出出进进大批饲料和生猪，明眼人一看这个猪场不但挣不了钱，一年还要亏十几万。但是他们对外宣传，猪场一年盈利二百多万。实际上这二百多万，就是某领导受的贿赂款。有人给他送钱，他不要，但是心眼活络的人给他老婆的猪场送上几百吨猪料，他会收下。这实际上是用养猪掩盖受贿，将来有人查受贿的问题，他可以把家庭巨额财产推到猪场的盈利上去。

2、某乙是国企老总，他有一个爱好是收古旧家具，当然了收的都是低档的便宜货，一两百元一件，实际上都是没有任何价值的垃圾。有人找他办事 ，顺便从他家里花上几万买上一件旧家具，事就办成了。实际上花的几万就是给他的贿赂，用买古董的名义给他送钱。他会用一个本子详细记着，某年月日出售收藏古董，得款某万元，将来纪委查他收受贿赂，他说，我一分也没收，都是我业余研究古董挣的。

3、中国银行广东开平支行前行长许超凡所**的资金通过洗钱被转入许超凡等人在香港和加拿大的个人账户。其洗钱流程为:将**挪用款项以投资的名义投入开平涤纶集团新建厂，再利用公司间资金往来的方式经该厂的银行账户转账至许设立并控制的香港潭江实业有限公司，进而通过香港谭江实业有限公司将资金以公司经营所得的形式转至香港或海外的其他账户。

我洗过钱，说出来吓大家一跳，哪时我刚上初中。

某个星期天，同学们约我去镇上澡堂洗澡，向妈妈要洗澡钱，顺便知道了妈妈藏钱的地方。

那时最大票面就十块，一沓钱中十块的张数最多，拿了最不起眼，然后我拿了两张十块钱，打算好好到镇上潇洒走一回。

洗完澡，逛街，向往己久的纱巾，飘得我心早就痒痒的了，两块钱，要最鲜艳，最大的那种。围在脖子上，丝丝柔柔，风一吹，象仙女的飘带。

大冬天，手老是冻得生疮，棉手套是奢侈品，不管他，来一副，最保暖的，两块钱。手暖了，心也暖烘烘的。

永芳的粉底霜，能把小脸整得象瓷砖一样又亮又白，虽然没用过，但其他女同学用过，效果杠杠的，必须来一盒，回家好好臭美一番，挺贵十二块钱。

另外买了两块钱瓜子，几个小伙伴分着吃，挺香，大家热情高涨，相约下次，等她们有钱了，再买炒米糖吃。

一共花了18块，还剩2块钱，小心脏被自己的豪爽激动地扑通扑通直跳。

正打算回家，突然意识到哪不对劲。

要是妈妈问，这些东西怎么来的，我拿什么交待？说偷的钱？那不是找揍吗？长这么大一直以乖乖女形象示人，还没被揍过，真被揍这脸可丢大发了呀！

大家伙一起坐路边开会，想办法怎么解决问题？我姐出嫁时给过我一个纱巾，差不多样子，我扎没扎大人不会介意，要么丝巾先放我这。没法拒绝，丝巾问题告一段落。

手套呢？上次我上海大姨娘回来，给我们小孩一人一双棉手套，我家有好几双，蒙混过关没问题。依依不舍交出崭新的手套。

粉底霜？你可不能用，抹在脸上，太明显了，你先藏书包里，你妈又不会翻你书包，那么小不会在意，过段时间再想办法吧！

于是大家又欢欣鼓舞，一路吃着瓜子回家。

再放假，我努力割芦花，打楝树枣子，卖了4块钱，丝巾，手套名正言顺拿回家。

期末考试，我名列前茅，拿回三好生奖状一张，外婆给2块，3个舅舅一共给6块，爸妈2块，一共10块。粉底霜也见了太阳，妈妈根本没用过，是10块还是12块，她压根就不清楚。

想想当时为了洗白这些东西，弄得我寝食难安。提心吊胆了许多天。

长大后再不敢这么胡搞了。

小刘来答一下

洗钱就是把不合法的钱合法化，洗钱的原因也很简单，就是因为之前的钱不能直接花，如果花会带来自己无法承担的后果。

咱们举个小例子来简单为大家解释一下洗钱：有一天小学生小明在地上捡了100元钱，小明如果告诉爸爸妈妈肯定会被爸爸妈妈交给警察叔叔，但是小明想自己花钱，他看到路边卖冰棍的老大爷，就和老大爷商量，我给你三十块钱你就告诉我爸爸妈妈说我帮你卖冰棍你给我七十元的工资。老大爷觉得只需要一句话就能净赚三十，很高兴的答应了。小明的爸爸妈妈听说小孩子能挣钱不相信，就去问老大爷，老大爷也说小明很能吃苦，大热天帮我卖冰棍，很努力。爸爸妈妈听到后很开心，觉得孩子真懂事，但是小孩子手里有七十块钱有点多，就象征性拿走二十说是代替保管，剩下五十作为奖励给小明了。小明就有了合理使用五十元的权力，他虽然失去了五十元，但是可以光明正大的使用剩下的五十元，小明很开心。

上面这个故事我们简单把100作为**的账款、老爷子作为中介、父母作为国家、二十作为税收这样算一下这个过程就是洗钱的过程。这就是对洗钱最简单的理解。

我们既然理解了洗钱的过程就能理解为什么要洗钱了，以例子中的100元为例，小明如果拿出来就会被没收，而到现实中来**的账款如果拿出来就不是被没收这么简单了，连花钱的人都会被带走。

洗钱的方式有很多：大家有没有经历过一个偏远的四五线小县城，开了一家奢侈品店铺，小刘经历过，我们县城开了一家精品大衣店，当时小刘父亲一个月的工资还买不起一件大衣，就算这样这家店还是一直开着。这大概率就是洗钱了。你们如果可以见到他们的财务表就会发现他们的销售额很高，纳税也很多，财务表剩下的钱可就是已经洗干净的钱了。

还有就是拍电影，咱们中国每年拍的电影很多，能上映的不足十分之一，这是为什么呢？很多电影本身就是烂片，根本无法过审核，但是还是要拍。我给大家举一个例子：一个战争题材的电影为例电影效果需要炸掉一座大楼，节目组就建大楼炸毁，这座大楼可能只要100万就可以建成，而上报的却是1000万。因为大楼炸毁了，电影镜头就是证据，你没法查建造价格，这座大楼就按照1000缴纳税款剩下的就是洗干净的钱了。

洗钱的方法有很多，有一句话是这么说的：84消毒液不但能消毒，还能漂白。街边的烟酒店根本没人去还能开着，还有茶叶店。（说多了无法过审核，不说了）

到外国洗钱的原因就是洗钱规模大、跨国很难追查。举个例子：一个国家想进口橘子，本来单价是5000元每吨。这个时候洗钱公司找到这个国家说我们按8000元一顿纳税，你仍然需要5000元，只是提高一下标价，小国听说还可以这样多收税很高兴答应了，这样每吨橘子就能洗3000元，跨国贸易一般都是万吨为单位，洗钱规模很大。还有就是有些国家和地区赌博合法，赌场洗钱可是最方便、最简单的。

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比如说张三开了间**室，明面上是茶室经营，暗地里却做着赌档，放着高利贷，资金来源是从银行以及小贷公司以及三个人以上的手里借来的。盈利基本上靠赌桌上抽水和高利贷的利息部分。

那么这就造成了以下的犯罪事实

1.非法经营聚众赌博，开设赌场，如果社会影响恶劣，会被公安请去喝茶。

2.非法吸收公众存款，非法放贷，组织黑恶势力犯罪，如果涉及到侵占借款人财产，还有可能以**罪立案处理。

那么我前面说了，以上罪状的证据基本来源于张三的银行流水，他抽水的那点钱就是黑钱。这时候他就要想办法洗白这些钱，怎么洗白？

假设张三有多家银行的信用卡，而每次将这些抽水往信用卡里还一遍再把信用卡里的钱通过消费的形式套现出来，给银行造成一个张三的所有借款额度都是用于正常消费，但消费之后，这笔抽水就算是洗白了，这就是洗钱的行为之一。

还有作假的公账，虚构购销合同或重大项目投资，将非法所得用于正常消费套现等，这些都是洗钱的方式。

洗钱目的就是把来路不明的钱合法化。

你自己10块钱分成1年花还是来历不明。

比如你写了几个字，你同学觉的好看，要花10块钱买回去当字帖。这样就可以明确告诉你妈这是卖字帖的钱，这10块钱已经合法化了，怎么花都无所谓了。

洗钱罪的概念和刑罚：明知是**犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、**犯罪、**贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融**犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

　　（一）提供资金账户的；

　　（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

　　（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

　　（四）协助将资金汇往境外的；

　　（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

　　单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

比特币合法吗

比特别是否合法吗？

严格的来说，这句是有毛病的，“比特币”是个名词，也是一种客观存在，自身并无“合法/不合法”的概念，犹如“海洛因合法吗？”……

我想正确的理解就当提问的问题是“比特币交易合法吗？”来理解吧。

这其实是个法律问题。

法律，是由国家制定或认可并依靠国家强制力保证实施的，反映由特定社会物质生活条件所决定的统治阶级意志，以权利和义务为内容，以确认、保护和发展对统治阶级有利的社会关系和社会秩序为目的的行为规范体系。

上面这个法律的定义，决定了一种行为是否合法，必须首先对其“立法”，而“立法”的前提也肯定是要对应到“某一个具体的国家”身上了。

那么，答案就是这样的：

比特币交易行为在中国不受法律保护，但是个人参与了也不违法，单位参与了属于违法。

比特币的性质，属于一种“存在于互联网之上的虚拟物品”，目前而言，并无任何国家信用作为其“货币属性的保证”，因此，根据其“总量有限”的特征，理解为一种“具有稀缺属性的类收藏品”可能更为合适。

因为稀少，从而具有“喜欢他的人愿意出价”的特性，而在全世界呈现出“拥有者以价格标注”的现象。仅此而已。

目前中国的法律，有一个特点就是：

对私权利来说，“法无禁止即可为”;对公权力来说，“法无授权即禁止”。

也就是说，没有法律禁止个人不能参与比特币交易、持有属于违法行为的情况下，个人去参与了是可以的；法律没有对单位“允许使用、持有比特币批准”的情况下，如有单位参与，是违法的。

在比特币价格不断波动的过程中，中国管理部门也是发出了不少“风险提示”的预警，提醒国人“比特币不具有货币特性，注意风险”！

比特币在国外也没有得到任何一个国家法律上作为货币的认可。

比特币作为一种“互联网稀缺性虚拟物”的存在，确实是科技上的一件稀罕物，目前已经在芝加哥期权交易所(CBOE)上市。

尽管其自身已经用价格表达出自己“目前是值钱的”，但毕竟这玩意是个“想不出来有什么实用价值且无人认领的物件”——至少目前是这样。

比特币，又叫比特金，是一种虚拟货币，与大多数货币不同，比特币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，比特币经济使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为，并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。

比特币投资目前在我国没有明确的法律依据证明其合法，也没有法律禁止比特币的发展，但是比特币投资在高收益的表象下也存在着非常大的法律风险。因为比特币仅仅是一种技术和方法，不存在是否是骗局的说法，但不同的比特币投资根据其形式不同，有可能是骗局，更有可能涉及违法犯罪。同时，由于比特币是由网络虚拟货币，就有着被网络病毒侵入的风险，也不乏有的违法者建立虚假的比特币交易网站骗取比特币的现象。

根据《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知》的规定，比特币不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务。

综上所述，我国法律没有说比特币是否合法，但却禁止其作为货币在市场上的流通使用。

首先比特币没有明文规定不合法，截止到2019年12月6日，在中国，公民交易数字货币是不违法的。因为法律没有认可数字货币这种投资形式的合法性，也没有相关的法律来说明是非法的，数字货币在中国由于没有相应的政府监管，目前属于政策模糊阶段。

中国政府明令禁止的是ICO。

2017年8月30日，中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》，该《提示》指出，国内外部分机构采用各类误导性宣传手段，以ICO名义从事融资活动，相关金融活动未取得任何许可，其中涉嫌**、非法证券、非法集资等行为。ICO项目资产不清晰，投资者适当性缺失，信息披露严重不足，投资活动面临较大风险。互金协会提醒广大投资者冷静判别，谨慎对待，自行承担投资风险。互金协会还要求其会员单位主动加强自律，抵制违法违规的金融行为。

也就是说，发行数字货币，并且以数字货币向公众售卖，这在国内是不被允许的。

但像比特币这类原来就存在的数字货币，公民之间进行交易，属于个人行为，并无明文禁止。

这个问题我觉得这样看待。

比特币本身的存在不受法律的制约，是一种基于区块链技术的应用下的奖励积分。存在区块链上的交易信息里。没有法律能约束这种去中心化的应用。

拥有比特币的人，将比特币使用后可能受到法律的制约。比如拿比特币换法币，拿比特币买**，拿比特币从事一些经济交易等。

所以不要谈比特币就色变，越了解区块链也就越能了解比特币的实质。老杨多说一句，比特币有没有价值？有的！价值就是挖矿的电费和维护等的成本。再高的价值有没有？也是有的，用比特币来避税等活动一天不停，转账交易就会一直存在下去，所以其实也是有的。但是人们会普遍认同这个价值吗？认同比特币很难，认同基于区块链技术下的未来某一种货币还是有可能的。

持有比特币，在我国不违法2013年12月，根据《关于防范比特币风险的通知》比特币是一种“特定的虚拟商品”，也就是说，比特币被当做“商品”，既然是商品，无论是否有形，在法律上我们都视为：物。

比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与的自由。

比特币还存在信用保证缺失、安全性能较差和易导致通缩等缺陷，同时还得面对各种后起的山寨币的竞争，存在较大的替代风险。

国家对普通老百姓能否参与比特币交易的态度是：不鼓励，不禁止，风险自负。

比特币为洗钱