不少AMM都有流动性挖矿计画,用户只要提供流动性当做市商即可获得手续费与挖矿奖励。为了最大化资金运用效率,有些协议看重此商机推出杠杆功能,在AlphaFinance等平台,用户只要支付利息,即可将提供的流动性倍增至2倍甚至6倍。
随着区块链技术的发展,越来越多不同的区块链开始受到关注。在这样的趋势下,让资产在不同区块链之间互通的基础设施便越来越重要,资产跨链协议能够为用户提供跨链桥,让用户以一边「锁定资产」;另一边「释放相应资产」的概念,以去中心化的方式实现资产跨链功能。
一个DeFi生态系统中,通常不会只有一个去中心化交易所(DEX),以太坊生态中就存在超过20个交易平台,这意味着资产的流动性会被分散在各地。聚合交易平台的功能,就是帮用户在各个平台捕捉最优惠的价格,并在一笔交易中完成,最小化用户的滑价问题。
例如,以太坊(Ethereum)的链上资产,不能存入基于另一个区块链网路–Solana的DeFi应用中,而Solana的链上资产也无法存入以太坊的DeFi应用中,而目前,DeFi应用之间,也必须要基于同一条区块链,才能具备互操作性,因此,不同的区块链都会形成一个自己的DeFi生态圈。
DEFI是什么?DeFi全名DecentralizedFinance,直译为「去中心化金融」,泛指基于区块链且与数位资产有关的交易、借*、保险、期权、预测市场、支付等金融应用。
各类DEFI协议每个DeFi生态都是一个完整的金融系统,其中包含了许多不同类型的应用,以下,我们简单介绍几个在DeFi领域中较为常见的应用,并以以太坊生态中的典型应用为例:去中心化借*(EX.COMPOUND、AAVE)借*市场是DeFi领域相当重要的早期应用之一,用户可以透过在这些借*平台存放闲置资金赚取被动收益,同时也能存入抵押品,借出加密资产进行融资与杠杆交易。
当前大众市场中的大部分应用程式,如:Robinhood、eToro、乡民*、信用市集、网路银行、行动支付等,皆基于中心化的服务提供商,这意味着应用程式提供的服务,都是在平台担任中间人,负责审计、信用评级、交割、资产托管的前提之下实现的。
DeFi是什么?区块链技术的诞生,除了衍生出加密货币这类新兴资产以外,也为传统金融、供应链、跨境汇款、数据隐私、创作品等应用领域带来革命性的突破。其中「去中心化金融(DeFi)」便是当前最为人瞩目,采用率最高的应用之一。
DeFi的爆红可以追朔至去年底开始流行的「YieldFarming」。广告YieldFarming按照字面上的意思较难理解,通常中文会将其翻为「流动性挖矿」,意思是:「只要用户与DeFi平台互动或提供流动性(如在平台交易、抵押资产、放款、借款),就能获得该平台发行的代币作为奖励。」
现阶段总锁定资产较高,用户数较多的DeFi生态圈包含:以太坊、币安智能链(BSC)、Solana、Polygon、Fantom等。用户参与各个DeFi生态时,都必须先在该区块链创建钱包并将资产跨链转移,才可与各个DeFi生态的应用互动。
虽然,担保品若跌价太快,放款人仍有亏损本金的可能,但即使是2020年3月12日或2021年5月19日的黑天鹅事件(整体市场单日下跌超30%),大部分去中心化借*平台仍能顺利通过压力测试。
如:高昂的作业成本、低效率的结算流程、拔网线停止业务服务、金融服务受地域限制等,服务提供商也有很大的权力能够限制或拒绝用户的使用权限。
虽然使用者都是透过网路与这些DeFi互动,但由于DeFi本身建立在不同的区块链上,而这些区块链彼此又是*运行,无法直接互通。
其概念与2018年Fcoin交易所推出的「交易挖矿」类似,都是使用平台服务即可获得「治理代币」的空投。流动性挖矿允许DeFi平台将部分,甚至全部代币分发给实际的使用者,让使用者亲自参与平台的治理决策。同时,对使用者而言,出售空投代币能产生额外的收益,并大幅提升参与DeFi的整体收益,这才导致越来越多使用者与资金纷纷流入DeFi领域。
去中心化理财平台的概念类似于传统金融中的基金,用户将资产存入智能合约,并由协议的分散式治理组织负责管理,实现自动复投、自动转仓等功能,为用户节省管理资产的时间与手续费。
标签： #defi #概念 #中文 #意思 #解读
| 正加财富网内容推荐 | ||
| OK交易所下载 | USDT钱包下载 | 比特币平台下载 |
| 新手交易教程 | 平台提币指南 | 挖矿方法讲解 |
