被称为庞氏骗局的欺诈性投资计划以极高利润的承诺来吸引投资者。 庞氏骗局以查尔斯·庞氏 (Charles Ponzi) 的名字命名，他因采用这种方法而在 20 世纪初广受欢迎。它的运作是在一个欺骗性的前提下进行的，即支付给早期投资者的回报不是来自合法利润，而是来自新参与者的投资。这些计划依赖于新投资者的不断注入来支持支出，因为它们缺乏商业活动的合法基础。
庞氏骗局因缺乏透明度而臭名昭著，经常只提供有关其运作方式的模糊或不准确的信息。当新投资者的流量减少时，这些计划最终是不可行的，并且不可避免地会崩溃，从而使许多投资者遭受重大损失。由于庞氏骗局具有欺诈性质，在大多数司法管辖区都是非法的，当局会严厉追查此类骗局，以保护投资者免受财务损失。
金融领域最著名的庞氏骗局之一是由伯尼·麦道夫（Bernie Madoff）创建的。2008 年，他承认经营一家虚假投资公司多年后，他的庞氏骗局被发现。麦道夫通过冒充合法的投资公司并向客户承诺持续的巨额利润来欺骗他的客户。但他并没有真正投资以前投资者的钱，而是利用额外的投资作为杠杆来向他们支付回报。
麦道夫多年来捏造财务报表，以维持这一计划成功的表象。由于该计划在全球金融危机期间最终崩溃，数百名投资者遭受了巨大损失，历史上最大的金融欺诈案之一也被曝光。后来，麦道夫因参与庞氏骗局而被拘留并被判有罪并被判处 150 年监禁。
庞氏骗局已经渗透到加密货币领域，利用这个发展中市场快速回报的吸引力。
加密货币庞氏骗局的例子包括骗取亚洲投资者数十亿美元的大规模骗局PlusToken ，以及2018 年倒闭的借贷平台Bitconnect 。这些事件凸显了进入加密货币市场时谨慎和怀疑的价值，因为轻松赚钱有时会掩盖险恶的动机。因此，如果投资者想保护自己免受这些欺诈计划的侵害，就必须学会识别警告信号。
通常，这些计划对其投资策略缺乏开放性，并做出过高的回报承诺，而且往往带有担保。他们通常严重依赖推荐系统，向投资者施加压力，要求他们迅速采取行动，并逃避监管检查或审计。
传销是一种不诚实的投资计划，通常通过招募新参与者的方式，以巨额利润来引诱人们。
参与传销的个人需要进行初始财务投资，他们的主要重点不是从事真正的产品或服务销售，而是说服其他人成为该计划的一部分。新员工的责任是招揽新员工，而新员工又会带来更多的参与者，从而形成了金字塔式的层级结构。早期参与者经常从后来的投资者那里收到利润付款，给人一种繁荣的印象。
随着越来越难找到新的合作伙伴来支持不断扩大的传销，传销是不可持续的，注定会失败。那些处于最高层的人在最终崩溃时获利，通常是以那些失去投资的底层人士为代价的。由于传销的剥削性质以及对无辜人民造成的伤害，传销在许多国家都被禁止。
传销选择与多层次营销（MLM）相同的模式。然而，传销参与者可以通过销售这些产品和招募新会员来赚取佣金。相比之下，传销往往缺乏合法的产品或服务，并且主要重点是招募参与者而不提供真正的价值。
Telexfree案是金融行业传销的一个例子。尽管 Telexfree 于 2012 年至 2014 年运营，声称提供互联网电话服务，但其主要目标是招募参与者。投资者被承诺巨额利润，以换取投放互联网广告和招募新会员。在该计划最终失败之前，已有数千人上当受骗。
可悲的是，传销已经进入加密货币领域，利用了这个新兴市场快速致富的诱惑。
传销经常引发危险信号，因为它们承诺极高的回报，并且过分强调招募新参与者而不是提供真正的商品或服务。加密货币金字塔计划的肇事者经常只提供有关其回报生成方法或投资计划的一般或模糊的细节。然而，由于数字资产固有的波动性，加密货币世界中并没有任何保证。应避免任何承诺利润的投资。
金字塔骗局通常不提供正品产品或服务。该计划的大部分收入来自招聘和投资，而不是实际的业务运营。此外，传销可能会提供复杂的补偿计划，难以理解。如果人们无法理解该策略如何产生利润，那么他们应该谨慎行事。
庞氏骗局和金字塔计划混合的一个著名例子是 OneCoin，它运行于 2014 年至 2017 年。它被宣传为使用先进区块链技术的尖端数字货币。但它不透明，缺乏真正的区块链能力。该计划的主要目标是通过向进行维卡币一揽子投资并引入新参与者的人提供丰厚奖励来吸引新参与者。
这两种计划都通过做出诱人但虚假的承诺来欺骗投资者，大多数参与者最终蒙受了巨大的经济损失。
个人可以通过了解这些欺诈计划的差异来保护自己免受这些欺诈计划的侵害。以下是两种方案之间的主要区别：
参与庞氏骗局的法律影响包括可能的欺诈、**和证券欺诈指控。如果罪名成立，可能会被判处监禁；刑罚的长短取决于犯罪的范围。
受害者可能会以刑事罚款的形式获得赔偿，执法部门可能会扣押通过欺骗手段获得的财产和车辆。法院还可以赔偿受害者以弥补金钱损失。
在传销**中，受害者可以选择提起民事诉讼，以追回损失并追究该计划发起人的责任。为了保护客户并维护市场诚信，监管机构不断监控和调查传销。尽管如此，投资者在做出任何投资决定之前仍应谨慎行事并进行尽职调查
| 正加财富网内容推荐 | ||
| OK交易所下载 | USDT钱包下载 | 比特币平台下载 |
| 新手交易教程 | 平台提币指南 | 挖矿方法讲解 |
