印度的加密货币P2P诈骗表明数字资产教育迫在眉睫

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自行业早期以来，点对点（P2P）加密货币交易一直是加密货币社区的主要内容。P2P交易是指两个用户之间无需中介参与即可直接交换加密货币。P2P 交易将买家和卖家联系起来，同时还通过托管服务增加了额外的安全性。与中心化交易所相比，P2P 的一些主要优势包括全球可访问性、多种支付方式以及无交易费用。

此外，在政府对正规加密货币交易所和服务提供商怀有敌意的司法管辖区，P2P 市场对于加密货币交易者和爱好者来说变得至关重要。

在印度，当印度央行于 2018 年 4 月发布针对加密货币业务的银行禁令时，它们成为了许多加密货币交易者的生命线。尽管银行禁令最终于 2020 年 3 月被最高法院解除，但由于监管不明确，银行仍对向加密货币交易所提供服务持怀疑态度，因此 P2P 平台继续发挥着至关重要的作用。

在2021-2022年的牛市期间，印度的加密货币交易量和加密货币平台大幅增长，促使政府注意到新兴的生态系统。尽管行业领导者要求建立一个自 2019 年以来一直在制定的全面监管框架，但印度财政部长宣布在 2022 年对加密货币利润征收 30% 的税。

除了监管持续缺乏明确性之外，高额税收一直是新兴的印度加密货币生态系统的祸根，阻碍了印度投资者远离市场。尽管主流加密货币交易所举步维艰，但 P2P 平台的交易量却在猛增。

P2P 交易量的增长也导致 P2P **大幅增加。这些**往往利用窃取的银行数据或以虚假的高额利润承诺引诱客户，然后利用客户的银行信息来** P2P 用户。

7 月初，两人因涉嫌币安 P2P 丑闻在印度乌贾因市被捕。警方从被告处查获了多个虚假银行账户、ATM 卡和文件，据称被告以 1,500 印度卢比（18 美元）购买虚假身份证件和个人数据，以**币安 P2P 用户。

P2P **者窃取用户数据的一种方法是借助 Telegram 上虚假的以加密货币为中心的渠道，这些渠道承诺高额利润或空投。许多希望快速获利的轻信用户经常加入这些渠道并分享他们的个人银行信息。在许多其他情况下，**者只是购买或窃取用户的个人信息。

窃取的数据被用来在任何流行的 P2P 平台上创建 P2P 账户——Binance 和 WazriX 在印度很常见。**者在 P2P 平台上发起购买订单，寻找毫无戒心的卖家。一旦他们与卖家匹配，他们就会使用受害者的账户将钱汇给卖家。因此，他们在平台上完成 P2P 交易，买家收到加密货币，卖家收到银行账户的钱。

买家（**者）带着加密货币消失，而银行账户用于汇款的受害者只有在钱从他们的银行账户中扣除后才意识到这一点。受害者向警方提出投诉，警方的第一步是冻结受害者在**阶段与之互动的所有银行账户。

警方的这一行动会导致未受怀疑的 P2P 平台卖家的账户被延长冻结，他们只有在接到警方电话或银行通知他们的账户已被冻结后才意识到自己参与了**。

在一个例子中，一位不愿透露姓名的卖家在试图支付出租车费时收到了“银行账户被冻结”的消息。联系银行后，卖家得知，暂停是由警方负责调查网络犯罪的网络部门要求的。

随后，当卖家向警方跟进投诉并询问账户被冻结的情况时，他们受到了印度经济情报机构执法局的威胁，因为他们于 2022 年 10 月在 WazirX 上完成了一笔价值 40 美元的 P2P 交易。 。

警方投诉是由一名女子提出的，她在 2022 年 9 月至 2023 年 6 月期间被骗了 30,000 美元。警方开始调查并冻结了在上述时间范围内与原告账户互动的所有银行账户，包括 10 月份交易的卖家。

卖家试图向警官解释，他们已经成功完成了P2P交易，因此与**无关。尽管如此，警方却无视他们的说法，错误地声称加密货币交易是非法的，并表示他们必须向被投诉人支付 40 美元，否则将面临进一步的法律诉讼。

在别无选择的情况下，受害人最终将 40 美元存入原告的账户，随后警方下令解冻该账户。

警方没有回应 Cointelegraph 的置评请求。

银行账户限制限制了未受怀疑的受害者获得现金的机会，而且解决问题的复杂性也很大。卖家通常直到最后一刻才意识到骗局，可能会受到法律调查或被要求提供证据。

去年发生了多起此类 P2P **事件，受害者表示对当局的恐惧，警方经常威胁采取法律行动。这位匿名卖家告诉 Cointelegraph，他们的账户被冻结，里面有 50,000 卢比，并补充说，他们非常害怕如何与当局联系以及是否会面临法律后果。

由于缺乏有关加密货币相关犯罪的明确指导方针，并且缺乏对加密货币基础技术的了解，警方的调查通常从冻结涉案人员的账户开始。

印度加密生态系统中著名的加密人士和教育家 Pushpendra Singh 告诉 Cointelegraph，**者利用了警方对加密如何运作的无知。

辛格表示，印度警方需要积极接受有关这些骗局如何运作的培训。他指出对新兴技术缺乏认识也会导致受害者受到骚扰，警方经常告诉许多受害者，加密货币交易在印度是非法的。

P2P **已经变得非常普遍，并且令人担忧，以至于印度的大多数加密货币专家现在都要求交易者避免 P2P 交易。印度主要加密货币交易所 CoinDCX 的首席执行官 Sumit Gupta 表示，加密货币交易者应避免 P2P 交易。