编者按：AI Agent 正在逐渐吸引市场关注，尽管面临研究工具不足和用户引导等挑战，本文探讨了 agent 在 DeFi 中的潜在应用，包括自动化资金管理、收益优化与风险控制，同时展望了未来 agent 协作与创新的广阔前景。

以下为原文内容（为便于阅读理解，原内容有所整编）：

如今的加密领域 AI agent 还停留在「聊天」阶段，它们会分析推文、做出预测，并告诉你该做什么——但仅止于此。当你让它「将 ETH 换成 USDC」时，其实你只是在与一个以 API 调用为终点的大型语言模型（LLM）对话。这更像是一个繁琐的 Telegram 机器人，而你也被收割了。

我们相信 AI agent 可以做到更多，它们应当自主行动，保护资产，并在无需时时干预的情况下执行策略。

为此，我们推出 ConsoleKit，为开发者提供：

全栈工具：立即部署 agent 或构建链上定制工作流。

以安全为核心的执行能力：通过 SAFE 钱包和模块化策略实现。

强大的可编程性：支持任意链或协议的适应性多 agent 系统开发。

如何实现链上自主 agent？

不同开发者有不同的框架，但我们认为 DeFi 中 agent 的开端是我们所称的 专用 agent，它们基于策略（护栏）运行「工作流」。

专用 agent 是针对特定协议优化的系统，能够自主执行工作流，增强 dApp 交互体验，帮助用户高效部署资金、管理风险，并保护链上资产，带来更智能和更安全的 DeFi 体验。

想象一下，当你在 Morpho 存款时，不再只是看到静态的 APY，而是拥有一个 agent，它可以：

实时监控市场状况

在不同借贷市场间重新平衡以获得最佳收益

同时让你保持完全掌控

我们的首个实现 Morphoagent，正是如此，它超越了传统的金库界面，为每次交互注入智能。不再需要盯盘或匆忙调整仓位——agent 全权代劳。想要更深入的掌控？可以直接与 agent 对话。而不同于当今的 agent，当你说「重新平衡到最高收益池」时，它会真正执行。每次对话都转化为行动。

专用 agent 如何运作？

专用 agent（Specialized Agent）通过结合确定性执行与适应性智能的架构，实现链上自治操作。

AI 层：智能

LLM（大型语言模型）：根据以下因素制定策略决策：

 ·用户偏好与风险承受能力

 ·市场条件与机会

 ·历史表现模式

RAG（检索增强生成）：通过以下内容为决策提供依据：

 ·协议文档与机制

 ·过去的交易记录与结果

 ·实时市场环境

Brain：控制

工作流：将操作序列化为端到端策略

·存款 → 监控 → 再平衡流程

·多步骤仓位管理

·跨链操作

Account：基于 safe

·智能合约钱包

·批量交易

·访问控制

Policy：安全护栏

·交易限额

·批准的协议

·风险参数

Foundation：执行

·工具：核心 DeFi 操作

·Relayer：交易传递

·Indexer：状态追踪

·Context：市场数据流

·Parser：协议解析

如何协同工作

以 Morpho Agent 为例：

专用 agent 基于 ConsoleKit 的开放性和模块化特性构建。目前已向开发者公开了两个 SDK：

1.Builder：帮助开发者构建复杂的工作流，agent 能够自主执行，并提供强大的执行保障。

2.Templates：让开发者可以轻松添加自定义协议工具。

ConsoleKit 初期依赖已经过实践验证的 Relayer、Indexer 和 Protocol Parser，这些组件已处理超过 10 亿美元的交易量，并在 Brahma Accounts 中管理着超过 3 亿美元的资产。

DeFi 中 agent 的界面是什么样的？

(1) 嵌入式 agent

乍一看，Morpho agent 的界面与普通的 DeFi 金库别无二致——显示年化收益率、存款金额和再平衡选项的简洁界面。但在背后，每个仓位都由一个专属 agent 驱动。它利用实时市场数据、历史 APY 模式、流动性指标和总锁仓量（TVL）趋势，主动管理你的资金。

运作方式

1. 连接你的普通 EOA 钱包。

2.ConsoleKit 在后台创建一个安全的智能账户（由 SAFE 提供支持）。

3. 配置你的风险偏好和再平衡参数。

4.agent 在严格的策略护栏内主动管理你的仓位。

5. 用户保留资产托管权。

通过聊天自定义你的策略：

你：「我想优化收益，但我风险偏好较低。」

agent：「我会专注于 TVL 超过 1000 万美元的稳定币池。目前最佳选择是：Morpho-Aave USDC：4.8% APY，TVL 5000 万美元，Morpho-Compound USDT：4.6% APY，TVL 4500 万美元。你想设置其他偏好吗？」

你：「是的，只使用 Gauntlet 精选的金库，并每周进行再平衡。」

agent：「明白了。我会在 Gauntlet 精选金库中优化收益，每周一进行再平衡，同时保持你的风险参数。」

(2) 覆盖用户所在之处：agent 与 DeFi 的结合

agent 如何在 AAVE 上运作

我们设想一个未来，开发者可以利用 ConsoleKit 为公**品（如 Aave、Uniswap 和 Morpho）构建数百万个专用 agent。任何人都能创建 agent，帮助用户更高效地与这些协议交互——从优化 Aave 上的收益到管理 Uniswap 的流动性仓位。这些 agent 不依赖单一的用户界面，而是存在于用户需要的任何地方，让 DeFi 更加便捷高效。

想象一下，一个用户想在 Aave 上提供资产并进行借贷。与其手动管理多个步骤，不如让一个专用 Aave agent 无缝批量处理交易。而且，这个 agent 还可以根据用户的健康因子设置触发器，主动管理风险，防止被清算。

开发者可以将 agent 直接嵌入钱包界面，无论是通过移动应用还是浏览器扩展，都能为用户提供更智能的交互体验。有了 ConsoleKit，agent 可以随时随地满足用户需求，让 DeFi 更加智能、安全且易于使用。

DeFi agent 的未来

用户可以无缝与基于 ConsoleKit 构建的专用 agent 交互，只需一次点击即可部署资金或配置工作流，同时通过 safe 保留对资产的完全所有权。链上执行的复杂性——例如多链交易、实时决策或协议集成——被抽象化，用户得以使用简单而强大的工具来驾驭 DeFi。agent 作为可信的执行者，严格按照指令操作，无需接管资产托管权。

对于开发者而言，ConsoleKit 简化了 agent 的创建和部署，所需代码量最少，使开发者能专注于构建界面和工作流。ConsoleKit 确保 agent 支持多链功能，连接所有主流协议，并能够可靠执行。协议方可以将专用 agent 嵌入其 dApp 或构建新的界面，从而提升用户体验并解锁新可能性。

未来，数以百万计的专用 agent 将在 Aave、Uniswap、Morpho 和 Hyperliquid 等公**品上构建，每个 agent 都能自主完成特定任务。这些 agent 将协同合作——共享见解、整合资源、优化结果。例如，一个 Morpho agent 优化收益时，可以与一个 Aave agent 协同管理抵押品，而 Uniswap agent 则负责流动性供应，共同提升效率和风险管理水平。

随着 agent 的不断进化，它们将以「群体」形式协作，开创全新的金融体验和原语。这些群体将实现单个 agent 无法完成的工作流，例如管理去中心化金库、构建收益策略，以及根据用户需求调整市场条件。这个由互联 agent 构成的未来正在快速到来，为 DeFi 带来更智能、更协作的体验。

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