比特币 ( BTC ) 的合法性一直是一个有争议的话题。政府如何处理不应该由中心化方或组织控制的去中心化全球数字资产?一种抗审查且以社区为中心的新型货币?但是，比特币是否受到监管?
因此，美国政府很难监管比特币，而不仅仅是因为上述原因。世界上第一个加密货币有多个层次，超越了采矿和交易等传统投资。考虑到大多数活动都很难了解比特币的运作方式、监管方式以及如何对利润征税，每项活动都需要有自己的法规。这场政府斗争遍及加密行业的所有部分。
例如，法律方不能允许未经授权的方管理加密货币，就像他们不能允许任何人管理传统的法定货币一样。监管机构旨在就提供加密货币托管或以其他方式管理数字资产的企业制定新的指导方针。这项任务更加复杂，因为一些资产被视为证券，而另一些则被视为财产。然后，还有衍生品和投资过程的其他方面。
从空投中获利的税收是否应该与从加密货币交易中获得的投资收益不同?硬分叉在哪里发挥作用?政府是否允许采矿利润，如果允许，它们如何征税以及如何监控过程?而且，比特币在哪里被合法接受?
法规可能会有所不同，这取决于每个网络的挖矿方式以及实体是否出于个人或商业原因进行挖矿，即使是他们的年收入水平。一些公司可能还会从采矿期间获得的收入中支付员工工资，这需要各种政策来规范。
加密货币的收入类型非常多——其中大部分是传统公民不了解的。在某些方面，该技术的发展速度超过了主流加密知识，政府法规需要时间来理解和充实。
最终，还需要考虑全球化和行动自由方面。公民可以在世界任何地方持有和赚取加密货币。那么，政府如何应对呢?难怪监管需要时间，但使用和投资比特币安全吗?以下是世界上一些国家如何寻求监管比特币等加密货币的概述。
比特币在美国合法吗?
在美国购买和持有比特币从来都不是“非法的”——至少在联邦层面是这样。因此，美国是比特币合法的国家之一，但政策因您的居住州而异。
然而，该资产在国家层面的监管地位不时发生变化，联邦各方未能就单一政策和方法做出决定。美国证券交易委员会 (SEC)、金融犯罪执法网络 (FinCEN) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 只是希望打击比特币的少数几个机构，它们的观点各不相同。
例如，美国证券交易委员会披露，在 Howey 测试下，BTC 不能被视为证券。同样，FinCen 不将加密货币视为法定货币，CFTC 将加密资产视为二元期权，取决于商品掉期和期权等标的物的价格。
证券交易委员会
SEC 自 2014 年以来一直在讨论比特币——这一年它发布了投资者警告，警告公民比特币的风险。这些风险包括潜在的欺诈、波动和**。2018 年，美国证券交易委员会 (SEC) 前任负责人杰伊·克莱顿 (Jay Clayton) 公开将比特币归类为财产而非证券，因此应该对其征税。
虽然大多数加密货币被认为是证券，但比特币不是，因为投资合同背后没有受益方。相反，该网络是自治的，美国证券交易委员会认为比特币更像是美元等传统货币。事实上，克莱顿还声称加密货币“是主权货币的替代品，取代了美元、欧元、日元”，这有助于他做出最终决定。
否则，美国证券交易委员会的监管往往侧重于首次代币发行(ICO)，因为这些更类似于科技初创公司筹集资金。至于围绕比特币的监管，其他团体有更多话要说。
国税局
2014 年，美国国税局发布了 2014-21 号通知，将比特币归类为一种财产。这意味着投资者必须为每笔加密货币交易缴纳资本利得税，并每年以美元向 IRS 报告。这样的政策包括从比特币采矿和支付商品和服务等活动中获得的利润。
直到 2020 年，美国国税局才在 1040 表格上添加了一个官方代码，要求纳税人披露任何虚拟货币活动。虽然许多比特币交易员利用该资产的去中心化状态来避税，但美国国税局在 2018 年成立了一个工作组来追捕此类逃税者。
商品期货交易委员会
CFTC 将比特币视为类似于黄金和其他贵金属的商品。2017 年，委员会发布了一份入门指南，为清晰起见定义了他们的观点。此外，随着对该行业的了解，该集团对衍生品的控制权最终将涵盖内幕交易、拉高抛售和类似活动。
等待参与加密货币的机构投资者可能会发现 CFTC 非常有吸引力。毕竟，委员会发布了针对比特币和其他加密货币的官方 2020-2024 年战略计划。该计划特别关注对所有美国人的明确加密监管，同时仍鼓励该领域的创新。也就是说，它计划对那些“违反规则”的人“强硬”。
CFTC 也信守诺言，追查 BitMEX 交易所称其未能注册该平台。许多加密爱好者很兴奋，因为监管可能意味着最终的比特币交易所交易基金(ETF)——美国证券交易委员会 一段时间以来一直不愿意实施，但现在已经通过了比特币期货 ETF。
金融犯罪执法网络
FinCEN在 2013 年制定了 指导方针，指出虽然虚拟货币是一种交换媒介，但它并不具备实际货币的所有属性，这意味着它不被视为法定货币。也就是说，他们声明只要客户愿意接受，任何人都可以使用比特币购买商品和服务。
此外，重要的是要注意，那些使用加密货币购买商品和服务的人不被视为货币服务业务，这意味着他们的监管政策与传统业务不同。
美国联邦储备
2021 年 3 月，美联储主席杰罗姆·鲍威尔 (Jerome Powell ) 表示，比特币更像是一种更接近黄金的“投机资产”，而不是一种货币或价值储存手段。鲍威尔还声称，由于其波动性，比特币并不是一种特别有用的价值储存手段，因此是投机性的绰号。
事实上，美联储经常公开宣布比特币和其他数字资产的风险，建议公民不要投资它们。美联储理事会重要主席 Randal K Quarles 甚至宣称比特 币永远不会成为“革命性的支付方式”。
然而，有点讽刺的是，美联储 计划继续开发自己的数字货币，这可能更像是一种稳定币。
金融业监管局
FINRA 要求加密货币经纪人拥有处理比特币等证券的证书。例如，如果所谓的加密货币经纪人提供了一些错误信息，FINRA 可以提供律师来提供帮助。如果那个经纪人没有执照，他们将很难继续他们的业务，并且可能不得不倒闭。
否则，FINRA 会尽最大努力向公民宣传加密货币的风险，提供有关数字资产的信息播客和指南。
货币管制员办公室
在比特币和加密货币立法方面，OCC 一直是最进步的政府团体之一。作为主要银行的监管机构，该办公室允许国家银行在 2020 年合法开始提供加密托管服务并与稳定币合作，然后在明年提名美国第一家“数字资产银行”。
从那时起，OCC 的代理审计长 Michael Hsu 概述了审查其加密指南以促进“负责任的创新”的计划。他希望加密货币初创公司在美国受到欢迎，前提是它们也能保证公民的安全。
中国比特币监管的历史
总体而言，中国并不打算主动监管加密货币，但并非总是如此。直到 2017 年底，中国公民在没有太多政府干预的情况下享受加密货币。最终，政府对加密货币有了足够的了解，并打击了高风险企业。
结果，中国人民银行禁止了 ICO，这意味着项目无法在该国进行筹款。然而，这不应该让人感到意外，因为中国政府一直在进行各种国际交易——加密货币和其他交易。这些规定对中国的加密货币交易造成了影响，许多公司不得不离开大陆。
中国政府在 2021 年夏季进一步打击采矿业，它是比特币非法的国家之一。考虑到该国拥有世界上很大一部分矿工——估计占 50% 到 70%——比特币的价格因此大幅下跌。中国指责比特币矿工未能实现其气候目标。同年，中国禁止金融集团提供加密服务，并禁止支付宝等大集团这样做。
中国大打压的另一面是政府对区块链技术和央行数字货币(CBDC)的兴趣。众所周知，该国正在开发自己的 CBDC，这是一种稳定币加密货币，与日元价格以一比一的比例挂钩。最终，一旦发布，该技术将使中国能够数字化日元。
美国比特币监管的历史
可以肯定地说，政府在 2009 年推出比特币时并不关心它——假设他们甚至知道它。也就是说，一旦有公民在暗网上使用它的消息，监管机构就开始注意到这一点。2013 年联邦调查局取缔丝绸之路后，情况真正发生了转变，丝绸之路是一个领先的暗网平台，只接受比特币。
在短短两年内，丝绸之路 就赚取了超过 13 亿美元的比特币。联邦调查局担心大部分收入是洗钱的结果，从而引发了比特币辩论的匿名性。同年，FinCEN 宣布比特币不是法定货币。美国参议院还发出了警告执法部门数字资产威胁的信件。
然而，直到 2015 年，一个州才开始着手规范加密货币的使用。这个州就是纽约，两年来一直在公开调查该行业。然后是 BitLicense——企业必须通过一项必要的授权来调解加密货币的买卖、存储或提供加密货币托管、运营加密货币交易所等等。
BitLicense 批准需要实施了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AML) 政策以及其他要求。许多州也纷纷效仿比特币的监管，但它们都没有类似于 BitLicense 的东西。
得益于国家银行监事会，该法规在 2020 年得到进一步简化。这使得 PayPal 和类似的支付集团更容易提供数字资产。
怀俄明州是一个对加密货币非常友好的州——它在法律上承认加密货币为货币。国家允许加密公司成为特殊目的存款机构，这是一种可以借出数字资产、提供加密托管和提供其他类型服务的银行。
德克萨斯州与怀俄明州相似，因为它承认加密货币是一种交换媒介。在加密货币挖矿方面，它也是最友好的州之一。德克萨斯州计划成为主要的加密货币挖矿中心。
最后，迈阿密市长于 2021 年在佛罗里达州制定了渐进式的加密法。例如，该市正试图允许公民用比特币纳税，以及其他将加密货币视为价值转移的重大发展。
比特币在中国合法吗?
中国是禁止比特币的国家之一。2021 年 5 月，中国禁止加密货币并限制金融集团提供任何与比特币相关的服务。虽然该国已经禁止加密货币交易所和与加密货币相关的筹款方式，但这项禁令针对的是涉及加密服务的传统企业，如银行和其他金融机构。该国引用加密货币波动性作为加密货币禁令背后的原因。
但是，在比特币被禁止之后，已经持有加密货币的公民在法律上被允许保留它。
世界其他地区的比特币监管
正如人们可能推断的那样，在加密货币方面没有全球监管状态。几乎每个国家都有不同的规则。让我们进入最突出的。
俄罗斯
有一段时间，比特币在俄罗斯不受监管。然而，在 2020 年，该国通过了一项法案，规定任何联邦雇员或其家人都不能以任何形式持有加密货币。俄罗斯政府也将比特币交易合法化，尽管它阻止使用比特币和其他加密货币来换取商品和服务。
一些官员试图争论这项加密立法，甚至有一群说客声称俄罗斯政府正在阻碍加密行业。还有传言称一项新法案将要求公民申报他们的财产。
日本
日本政府已于 2016 年宣布比特币为法定货币，并要求加密货币交易所遵守 AML 和 KYC 政策。这一决定是Mt. Gox 事件后政府多年研究的结果。
进一步的黑客攻击影响了日本的加密货币交易所，导致当局要求更好的保护政策，并暂时搁置新的交易所。然而，在 2019 年，日本开始允许新的加密货币交易所，并将法规指向改进安全令牌产品(STO) 和 ICO 市场。
印度
印度储备银行(RBI)在 2018 年禁止本地企业为加密货币提供服务，称它们不是法定货币，任何实体都不能与它有“关系”。该禁令持续了两年，直到 2020 年 3 月，印度储备银行重新实施，印度成为世界上对加密货币友好的国家之一。因此，比特币和加密货币交易现在是合法的，但初始代币发行和资产基金仍然是非法的。
欧洲
欧洲国家相对进步，尽管欧盟仍在努力寻找监管共识。2015 年，欧洲法院裁定加密货币交易是一种服务供应。该声明意味着数字资产无需缴纳增值税。当然，各个国家仍然可以决定自己的法规，就像美国各州可以决定一样。
也就是说，欧洲国家签署了影响所有国家的第 5 项反洗钱指令。该指令将创建所有加密货币交易者和持有者的记录，以打击**和洗钱活动。
法国
法国在 2019 年对提供加密服务的 ICO 和团体进行了监管。从那时起，该国严格收紧了对法国交易所的所有 KYC 和 AML 要求，并要求它们向联邦政府注册。然而，截至 2021 年，该国仍在寻求建立一个整体监管框架。法国银行行长弗朗索瓦·维勒鲁瓦·德·加豪声称，在数字资产影响其金融主权之前，欧盟只有一两年的时间这样做。
德国
2021 年，德国联邦金融监管局 (BaFin)向 Coinbase 提供了继续为该国客户提供服务所需的官方许可。Coinbase 标志着第一个获得此许可证的加密相关团体——这一要求于 2019 年 11 月生效。BaFin 计划将许可证分配给许多其他团体。
英国
英国金融行为监管局(FCA)对比特币持积极态度，尽管该资产不被视为法定货币。截至 2020 年，该资产在英国被视为财产，这意味着它们需要缴纳资本利得税。但是，由于加密货币与传统资产类别不同，因此该税收可能因参与方而异。
2021 年，FCA因运营审查而禁止币安参与英国的受监管活动。该国还明确禁止加密货币衍生品，因为它们不能被客户“可靠地估价”。
南美洲和中美洲的比特币监管
萨尔瓦多
萨尔瓦多标志着世界上第一个使比特币成为法定货币的国家。自 2021 年夏季起，一项法律生效，要求企业接受比特币作为商品和服务。公民还可以使用数字资产支付住房费用，该数字资产在使用时无需缴纳资本利得税。萨尔瓦多总统将价值 30 美元的比特币空投到每位希望采用新支付方式的成年居民的个人钱包中。
巴拉圭
在萨尔瓦多法规出台后不久，许多人认为巴拉圭将是下一个。2021 年 7 月 14 日，巴拉圭国会发布了一项法案，旨在“规范虚拟或加密资产的生产和商业化活动”。从本质上讲，将有三个政府部门控制加密货币的各个方面，试图防止洗钱和管理所有电力使用。
否则，该国将建立所有人必须遵守的加密货币交易监控，并且矿工必须获得虚拟资产采矿许可证才能继续活动。然而，重要的是要注意，虚拟资产在巴拉圭不被视为法定货币。相反，它们被认为是公众有权从中获利的安全令牌。
巴拿马
最后，巴拿马的立法者计划在 2021 年 7 月引入比特币监管。该国将提出一项法案，带来明确的规则和数字货币的使用权。国会议员加布里埃尔席尔瓦声称，这种支持将使巴拿马成为金融技术和创业发展的孵化器。后来，他提出了一项立法，允许在 2021 年 9 月将加密货币用作民事和商业交易的一种支付方式。
| 正加财富网内容推荐 | ||
| OK交易所下载 | USDT钱包下载 | 比特币平台下载 |
| 新手交易教程 | 平台提币指南 | 挖矿方法讲解 |
