根据瑞信的报告，2000~2016年****的平均财富从5670美元增长到22864美元，翻了两番；**家庭财富总量仅用15年就完成了从6.3万亿美元到23万亿美元的增长，同样的增幅美国花了33年。未来这一趋势有望延续。
**人巨大的财富存量和增量，决定了对理财的需求也将继续扩张，所以理财顾问这个行业本身是值得追逐的——尤其是大部分**人只知道存款、买房或者买股票的情况下。
理财顾问虽然并不对客户的收益和损失承担直接责任，但你的建议对客户的决策有巨大影响，所以理财顾问本身的专业水平和判断力，将至关重要，这也是决定一个理财顾问有多大成长空间的关键因素。
理财的范围非常广泛，除了存款、房产、股票，还有期货、黄金、外汇、艺术品、邮票等等。客户的需求也是做种多样的。因此，一个理财顾问对于各主要投资品类都要有较为广泛的了解，才能给予客户更**的指导和建议。当然理财顾问也不用样样精通，比如专长于股市，或者专长于债券，或者专长于信托，也无不可，你的弱势项可以由团队其他成原来弥补。
鉴于客户需求如此之高，理财顾问的理论素养必不可少，经济学、金融学基础必须要足够深厚，自己的学习能力也要足够强大。在这一行，考试是最有效的提升自身能力的方式之一。
理财顾问类的考试有CFA（注册金融分析师），财务顾问师（RFC）、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证。尤其是CFA，具有**通行的价值，且**越高（分为**考试）也越受到金融机构的青睐，但这类考试也比较难，费用高昂。
理论素养不可少，同样的实际操作也非常有必要。建议要从自己的兴趣出发，自己实际操盘，积累对某一个市场或品种的经验，如果你自己都不能赚到钱，那么作为理财顾问也没法对客户负责了。
做理财顾问不是一般人能做的，不说专业知识得学好，就顾问这两个字，意味着你的责任，客户信任你，让你帮忙分析或者让你推荐理财产品，你不仅要帮客户分析产品的效益，而且还得把产品的风险一五一十的告诉客户，不能光想着赚自己的那点钱，只有这样你才能在这条路上越走越远，记住，口碑就是财源！
我不知道你进了一个什么样背景的财富公司，公司背景越大越好，**有金融牌照的公司，不然以后公司出现兑付危机怎么办？财富顾问除了要有**的客户资源以外，自身**要有足够的学习力，基金、保险、证券等基础知识要了解。客户的财富管理是一个全方位的服务，对你的综合素质要求很高，对金融市场产品要熟悉，对你的客户要熟悉，对市场要有**的前瞻性和分析能力，目前理财机构、产品鱼龙混杂、层出不穷，对财富管理本身的风险判断要清晰。
非常有幸能来回答这个问题，本人就是在投资理财公司上班。
首先金融类的公司有很多种，不知道题者指的是哪种，目前主流的有银行、券商、保险和私募基金、P2P理财等小额**公司。就我自己目前工作的券商来说吧，这两年的行情一般，基础工作做的更多，可能普通大众认为在券商工作都是干投资银行工作，很高大上的工作，但恰恰不是，在券商工作其实百分之九十的人还是干的最基础的工作，比如有开户、卖基金、卖理财等基础性的工作。
只有在总部工作的才有可能做证券投资分析（对于从业者的要求非常的高），普通营业部一般也就一两个投资顾问，其他的都是客户经理。
其实不论是在银行、保险、券商等其他金融理财公司，绝大数人都是要从基层干起，逐渐的增加自己的专业知识，一步一步的往上走，再就是从业者自身以后的理财经验各方面还是要优于普通大众的。
到此，以上就是小编对于做理财怎么样的问题就介绍到这了，希望介绍关于做理财怎么样的2点解答对大家有用。
