根据瑞信的报告,2000~2016年中国**的平均财富从5670美元增长到22864美元,翻了两番;中国家庭财富总量仅用15年就完成了从6.3万亿美元到23万亿美元的增长,同样的增幅美国花了33年。未来这一趋势有望延续。
中国人巨大的财富存量和增量,决定了对理财的需求也将继续扩张,所以理财顾问这个行业本身是值得追逐的——尤其是大部分中国人只知道存款、买房或者买股票的情况下。
理财顾问虽然并不对客户的收益和损失承担直接责任,但你的建议对客户的决策有巨大影响,所以理财顾问本身的专业水平和判断力,将至关重要,这也是决定一个理财顾问有多大成长空间的关键因素。
理财的范围非常广泛,除了存款、房产、股票,还有期货、黄金、外汇、艺术品、邮票等等。客户的需求也是做种多样的。因此,一个理财顾问对于各主要投资品类都要有较为广泛的了解,才能给予客户更全面的指导和建议。当然理财顾问也不用样样精通,比如专长于股市,或者专长于债券,或者专长于信托,也无不可,你的弱势项可以由团队其他成原来弥补。
鉴于客户需求如此之高,理财顾问的理论素养必不可少,经济学、金融学基础必须要足够深厚,自己的学习能力也要足够强大。在这一行,考试是最有效的提升自身能力的方式之一。
理财顾问类的考试有CFA(注册金融分析师),财务顾问师(RFC)、公认财务顾问师(ChFC)认证、注册财务策划师(RFP)认证、特许财富管理师(CWM)认证。尤其是CFA,具有国际通行的价值,且等级越高(分为三级考试)也越受到金融机构的青睐,但这类考试也比较难,费用高昂。
理论素养不可少,同样的实际操作也非常有必要。建议要从自己的兴趣出发,自己实际操盘,积累对某一个市场或品种的经验,如果你自己都不能赚到钱,那么作为理财顾问也没法对客户负责了。
做理财顾问不是一般人能做的,不说专业知识得学好,就顾问这两个字,意味着你的责任,客户信任你,让你帮忙分析或者让你推荐理财产品,你不仅要帮客户分析产品的效益,而且还得把产品的风险一五一十的告诉客户,不能光想着赚自己的那点钱,只有这样你才能在这条路上越走越远,记住,口碑就是财源!
我不知道你进了一个什么样背景的财富公司,公司背景越大越好,最好有金融牌照的公司,不然以后公司出现兑付危机怎么办?财富顾问除了要有一定的客户资源以外,自身一定要有足够的学习力,基金、保险、证券等基础知识要了解。客户的财富管理是一个全方位的服务,对你的综合素质要求很高,对金融市场产品要熟悉,对你的客户要熟悉,对市场要有一定的前瞻性和分析能力,目前理财机构、产品鱼龙混杂、层出不穷,对财富管理本身的风险判断要清晰。
非常有幸能来回答这个问题,本人就是在投资理财公司上班。
首先金融类的公司有很多种,不知道题者指的是哪种,目前主流的有银行、券商、保险和私募基金、P2P理财等小额贷款公司。就我自己目前工作的券商来说吧,这两年的行情一般,基础工作做的更多,可能普通大众认为在券商工作都是干投资银行工作,很高大上的工作,但恰恰不是,在券商工作其实百分之九十的人还是干的最基础的工作,比如有开户、卖基金、卖理财等基础性的工作。
只有在总部工作的才有可能做证券投资分析(对于从业者的要求非常的高),普通营业部一般也就一两个投资顾问,其他的都是客户经理。
其实不论是在银行、保险、券商等其他金融理财公司,绝大数人都是要从基层干起,逐渐的增加自己的专业知识,一步一步的往上走,再就是从业者自身以后的理财经验各方面还是要优于普通大众的。
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