**(Money Laundering)是指将非法所得的资金通过一系列复杂的金融交易手段,使之变得合法,以便犯罪分子隐瞒非法所得的真实来源和性质的一种犯罪行为,根据我国《反**法》的定义,**包括三种行为:
1、放置资金:将非法所得的资金注入到金融系统中,如存款、购买金融产品等。
2、层层转移:通过境内外金融机构进行多次转账、汇款等操作,将资金分散或转移到不同账户。
3、融合资金:通过投资、贸易、慈善等途径,将非法所得的资金与其他合法资金混合,使之变得难以追踪来源。
1、现金交易:犯罪分子通过大量的现金交易,将非法所得的资金投入市场,达到**的目的。
2、虚假投资:通过虚假投资、虚开发票等手段,将非法所得的资金转化为似乎合法的投资收益。
3、贸易融资:利用虚假贸易合同、发票等文件,将非法资金转移到境外。
4、金融工具:利用股票、债券、期货等金融工具,将非法所得的资金投入到金融市场中。
5、境外**:通过在境外开设账户、投资等方式,将非法所得的资金转移到境外,再回到境内。
**活动的存在,不仅助长了犯罪行为,还对金融市场的稳定性和**经济发展产生严重危害:
1、**金融秩序:**为犯罪分子提供了资金支持,加剧了金融市场的投机行为,扰乱了金融秩序。
2、损害**税收:犯罪分子通过**逃避税收,导致**税收损失严重。
3、侵蚀**资产:**活动导致**资产流失,损害了**和人民的利益。
4、危害**安全:**活动往往与恐怖活动、跨境犯罪等密切相关,对**安全构成威胁。
针对**活动,我国政府和金融机构采取了一系列防范措施:
1、完善法律法规:制定和完善反**法律法规,加大对**犯罪的打击力度。
2、强化金融监管:加强对金融机构的监管,要求其严格执行客户身份识别、可疑交易报告等制度。
3、建立反**数据库:整合各类金融信息,建立反**数据库,提高**犯罪的识别和侦查能力。
4、**合作:加强与其他**和地区的金融监管合作,共同打击跨境**犯罪。
5、宣传教育:加强对社会公众的反**宣传教育,提高公众对**危害的认识。
**作为一种犯罪行为,既危害了社会经济秩序,也影响了**安全,我们必须从法律、监管、**合作等多方面加强防范,切实保障**和人民的利益,每个公民都应增强法制观念,自觉抵制**活动,共同维护社会和谐稳定。