在回答本文的标题之前,大家先来简单了解一下比特币,它是一种还没有被合法化的虚拟货币,不过因为发展较好,在众多国家都可以进行商品交易,在国内也引领了一阵虚拟货币热潮,现在比特币单价已经超过了4万美元,并且还有可能继续上涨。其次银行卡作为大家生活中都会使用到的工具,一般经常被用来存储资产、支付和转账,而购买比特币也可以使用银行卡,那么买比特币银行卡会冻结吗?下面小编就给大家分析一下。
首先大家要明白,比特币在国内还没有完全合法化,仅仅是作为一个投资项目,如果交易类型不明确的话,那么银行卡很有可能会被冻结,其次大家要清楚,什么情况会出现比特币交易被冻结,下面小编给大家介绍一下:
第一种,银行冻结。
银行冻结主要有2种:
某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;
也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。
一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。
这种情况怎么处理呢?
直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。
这种情况怎么来防止呢?
第一,在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDT,BTC等敏感字眼。
第二,不要仅使用一张银行卡,可以多准备几张,并且过一段时间换一下。
第二种类型,是大家最关注,最头疼的司法冻结。
司法冻结的逻辑,按照各国的司法程序不同,有所不同。但是大致都是类似的。
受害者在被**以后,向警方报案,警方按照受害者的钱所走过的银行账号,把相关资金线上的银行账号都冻结。例如,受害者的钱,打给了银行账号A,A又打给了银行账号B,B又打给了银行账号C,往后又延伸到了D,E,F;那么有可能A、B、C、D,E,F都会被冻结,而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源,都是不知情的。
冻结,一般不是您收到了有问题的资金,就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言,是因为几天之前的某笔交易,被冻结。
冻卡分为银行冻结与司法冻结。前者一般是某些行为触发了银行的风控机制,例如深夜大额收付,异常支付行为,备注写数字货币交易等。
后者出于保护的意愿可能会临时暂停部分或全部交易权限,这种情况很好解决,本人及时联系银行提供异常交易的相关信息,合理解释资金往来缘由即可。
司法冻结则是GA机关在接受报案后针对可疑账户的临时操作,所谓可疑账户,指的是黑金流转过的账户,例如A卡在收到黑金之后转账给B卡,C卡,那么ABC以及后续接受转账的银行卡都将会被冻结。
根据一些投资者的经验反馈,临时性的司法冻结期一般都是三天,执法人员调查清楚与你无关就解冻了,当然也不排除案子长期不结,你收的又是第一手黑钱,给你账户安排半年之后又半年。这种情况,只能说老倒霉蛋了。
上述内容就是对买比特币银行卡会冻结吗?这个问题的解答,比特币虽然价格上涨很快,但在刚开始发行的时候却没有超过1美元,当时比特币第一笔交易记录是购买披萨,从那以后,不少机构都开始争相报道,认为比特币性质特殊,会对社会产生一定影响,从那之后,全球投资者的目光都放在了比特币身上,直到现在,才终于发现比特币投资价值,不过早期购买比特币的人已经暴富了,现在炒比特币风险要高很多。
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