当日现金归行率=各单位当日选存银行现金合计额÷各单位当日实际现金收入总额×100%。
当日现金归行率是各开户单位当日送存银行的现金合计额占各开户单位当日实际现金收入总额的比率，一般可以通过抽样调查进行推算，归行率高，则表明现金归行速度快，这既有利于银行存款的增加，又有利于单位财产的安全和利息收入的增加。归行率低，则表明现金归行速度慢，不利于银行和单位的经济效益，需要通过多种方式加强管理，提高归行率。
债务风险银行常用的词是：企业目前经营正常，具备正常的偿债能力，但是由于受市场变化不确定因素影响，具有一定的潜在风险、为此要加强对企业经营状况的时时监控，时时关注企业经营性现金流的归行率和变化情况，一旦经营性现金流减少过大，就必须要采取一定的防范化解风险措施
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