基金销售的原则主要包括以下几个方面:
1.适当性原则:基金销售人员应该根据客户的个人投资目标、风险承受能力、资产状况等情况,为客户推荐适合的基金产品进行投资。
2.充分、准确、及时的信息披露原则:基金销售人员应该向客户充分、准确、及时地披露基金产品的相关信息,如基金的投资策略、投资风险、费用等内容。
3.客户优先原则:基金销售人员应该以客户的利益为首要考虑,将客户的利益放在第一位,避免出现利己行为。
4.合法合规原则:基金销售应该严格遵守基金法律法规,按照规定程序进行销售,避免出现违法行为。
5.诚信原则:基金销售人员应该保持守信、诚信,遵循职业道德和准则,诚实、公正、勤勉、尽责地为客户服务,营造良好的信用环境。
如果您参加基金从业考试(四年内通过两科),并考过了基金法律法规职业道德与业务规范、证券投资基金基础知识或者私募股权投资基金基础知识。取得了基金考试从业资格,但是单位未申请证书的,不需要继续教育,目前协会规定成绩四年内有效,如果超过四年需补齐近几年继续教育课时,基金从业成绩仍然有效。
根据基金业协会发布的《关于加强基金从业人员后续职业培训管理的通知》,协会将统一管理并维护从业人员后续职业培训信息。
已经取得基金从业资格或基金销售业务资格的人员自注册第二年起,每年度应完成不少于15学时的后续职业培训。连续三年未达到后续培训要求的将采取“取消基金从业资格”的纪律处分。
这里的注册是指考试通过之后正式在入职一家私募机构,由机构在从业人员系统里注册基金从业资格。 还没有找到机构注册的,也就是还没有从业资格证,不需要做后续职业培训。
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