一般是用基金销售额乘以规定的计提服务费率,即可得到应计基金销售服务费金额,如规定基金销售服务费率为2%,销售额为1000万元,则应计提基金销售服务费1000x2%=10万元。
基金销售服务费是基金管理人从基金资产中按一定比例提取的费用,一般包括销售机构的:佣金、基金营销费用、基金份额持有人服务费。
基金销售服务费是从基金资产中每日计提的,大家看到每日净值预期收益,实际上是已经扣除了服务费的,投资者不需要在每笔交易中支出该费用。
基金正式收取销售服务费后,在通常情况下,基金的销售服务费按前一日基金资产净值的年费率计算:Y=E×I÷360
其中,Y为每日应计提确定的投资基金的销售服务费年费率;H为每日应计提的销售服务费;E为前一日基金资产净值;I为基金管理人确定的投资基金的销售服务费年费率。
基金销售服务费的收取方式是在基金资产中按日计提,C类债券基金和货币基金会收取此项费用:C类债券基金的“销售服务费”是0.30%~0.40%,货币基金的“销售服务费”是0.25%.
c类基金收取的是销售服务费,但是c类基金并不收取申购费和赎回费。华夏基金的c类基金的服务费收取比率是0.3%。不同基金的c类基金服务费收取比率是有所差异的。c类基金的服务费是按日收取的。c类基金的设计就是为了喜欢短期投资的用户。
基金a类为前端收费的收费模式,申购基金时一次性付费。适宜选择a类的投资者需具备以下两种情况,一种是购买金额很大的投资者,如有的债券型基金规定,500万元以上的投资者选择a类仅需缴纳如1000元每笔的认购费,成本最低。另外一种是资金长期不用的投资者。由于a类属于前端收费,投资者不会像c类一样出现大规模的短期套利行为,这样就使得业绩相对稳定,若长期投资会有不错的预期年化收益。对于购买资金不是很大、持有时间超过两年的投资者而言,b类比较合适。有些债券型基金仅收取一次性0.6%的认购费用,且两年以上赎回费为零。
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