货币型基金和债券型基金每天都有收益，货币型基金和债券型除外的其他基金只在交易日有收益，货币型基金主要投资于央行票据、短期国债、银行存单、同业票据等产品，债券型基金主要投资的是债券，这些产品每天都会计算收益，从而使得基金每天计算收益。
货币型基金和债券型除外剩下的基金包括混合型基金、股票型基金、指数基金、ETF基金、联接基金、LOF基金等，这些基金主要投资的是一篮子股票，股票只在交易日有收益，所以基金只在交易日有收益。
