基金遵循“未知价”交易原则，即投资者申购和赎回以申请当日收市后的基金份额资产净值为基础计算其买入的基金份额或卖出所获得的金额，因此，投资者3点前买卖基金，都是按照当天晚上公布的基金净值来计算赎回资金，或者买入份额。
反之，投资者3点后买卖基金，都是按照下一个交易日晚上公布的基金净值来计算赎回资金，或者买入份额。
