11月7日,华夏基金一年一度指数大会在北京举行,会议期间华夏基金首席策略分析师轩伟发表演讲。
轩伟表示,资产配置是投资最有效的方式之一,也有人说资产配置天下唯一的免费午餐。统计数据显示,指数基金与资产配置的结合体现出了更强的赚钱效应,通过ETF进行资产配置的客户,投资体验优于单纯资产配置或者单纯持有指数的客户。
大多数时候,很多投资者都在孜孜不倦的去分析各种因素,宏观、微观、政策……进而试图准确预测未来,但却忽略了市场最重要的东西,就是风险,风险本质就是随机性,往往给预测、择时、交易等投资决策带来很大挑战,而资产配置是应对风险的绝佳方式,通过多元化的投资将单一资产剧烈波动的影响大幅降低,提升持有体验。
调查发现,通过ETF进行资产配置的客户投资体验优于单纯资产配置或单纯持有指数的客户。采用ETF进行资产配置的投资者平均收益率达到6.3%,其中采用核心 卫星策略的客户占比达43.6%,盈利比例高达89%。
在投资品类选择上,A股宽基ETF是投资者持有比例最高的品种,达到超过六成。行业/主题产品合计也超过四成。在跨境产品中,港股类ETF是投资者的绝对配置品种,达到93%。
在投顾服务方面,70%的指数基金投资者选择了投顾服务。接受投顾服务的投资者中实现盈利的占比高达81%,远高于未接受投顾服务的客户。投资者普遍认为投顾服务对自己有较大帮助,综合打分高达4.2分(满分5分)。