建立金砖支付体系渐行渐近

随着金砖合作在经贸、投资、金融等领域不断深入，推动金砖国家跨境支付合作、建立金砖支付体系成为了国际社会的热议话题。尤其是近期美国媒体爆料称，金砖国家正在考虑建立一个独立于美元的支付体系，国际社会关于金砖支付体系的探讨随之升温。

注：2023年8月22日，巴西总统卢拉（左）、南非总统拉马福萨（中）和印度总理莫迪出席在南非约翰内斯堡举行的第十五届金砖国家领导人峰会开幕式。

金砖国家货币支付领域合作扎实推进

金砖合作兴起于世界格局深刻调整变革之际，历经国际金融危机、新冠疫情全球流行等重大挑战的考验，成为新兴市场国家和发展中国家开展南南合作、实现联合自强的典范。 2006年，金砖国家外长举行首次会晤，开启金砖国家合作序幕。2009年6月，中国、巴西、印度、俄罗斯“金砖四国”领导人在俄罗斯举行首次会晤，金砖国家间的合作机制正式启动。2010年12月，金砖国家正式吸收南非加入，“金砖四国”也因此改称为“金砖国家”。2024年1月1日起，沙特、埃及、阿联酋、伊朗、埃塞俄比亚成为金砖国家正式成员，金砖成员国数量从五个增加到十个。与此同时，“金砖 ”合作模式不断深化拓展。 作为金砖合作的重要组成部分，货币支付领域的合作近年来一直受到金砖国家的关注。2019年金砖国家领导人第十一次会晤巴西利亚宣言，认为金砖国家关于国际支付系统的调查十分重要。2020年金砖国家领导人第十二次会晤莫斯科宣言，赞赏了金砖国家在国家支付系统合作方面开展的持续工作，特别是成立金砖支付工作组，期待在这方面进一步取得进展。2021年金砖国家领导人第十三次会晤新德里宣言，肯定金砖国家支付工作组通过对话和讨论继续开展支付合作。2022年金砖国家领导人第十四次会晤北京宣言，强调在现有工作机制下持续开展工作的重要性，包括金融领域信息安全，以及作为经验和知识交流平台的金砖国家支付工作组，并欢迎各国央行在支付领域进一步合作。特别是2023年金砖国家领导人第十五次会晤约翰内斯堡宣言，认识到快速、廉价、透明、安全、包容的支付体系有广泛益处，期待金砖国家支付工作组关于在金砖国家推进《二十国集团完善跨境支付路线图》有关要素的报告，欢迎金砖国家成员分享跨境支付系统互联互通等支付基础设施方面的经验，相信这将进一步加强金砖国家间合作；鼓励进一步就支付工具开展对话，以促进金砖国家成员与其他发展中国家间的贸易和投资流动，强调金砖国家同其贸易伙伴在开展国际贸易和金融交易时使用本币的重要性，鼓励加强金砖国家间代理银行网络，促进本币结算；责成财长和央行行长研究金砖国家本币合作、支付工具和平台，于下次领导人会晤前提交报告。尽管官方声明措辞非常谨慎、简约，但仍然可以看出，金砖国家在货币支付领域的务实合作正在一步一步扎实向前推进。

现行跨境支付体系的弊端

金砖国家是塑造国际格局的重要力量。2024年1月新成员加入后，金砖国家人口占到世界总人口的45.5%；按市场汇率换算，金砖国家国内生产总值（GDP）占全球的29%，按购买力平价换算，占全球的35.6%；进出口量占全球贸易总额的21%。根据英国石油公司（BP）发布的《BP世界能源统计年鉴2022》，2021年金砖国家的原油产量占世界石油产量的41.8%，天然气产量占全球天然气产量的36.2%。与此同时，地理分布的多样性、发展水平的差异也造就了金砖国家在资源、市场、劳动力、科技等方面各有优势，彼此之间互补性强，深化经贸合作的潜力巨大。 从理论上说，在货币经济条件下，任何的经济交易活动都离不开货币资金流动，离不开货币支付结算。作为关键金融基础设施，跨境支付系统对国际经济金融活动的开展起到重要支撑作用。随着金砖国家之间经贸、投融资活动日益密切，必然要求一个更加便捷、安全、高效的跨境支付系统与之相适应。作为当前国际货币体系的组成部分，跨境支付系统是极为关键的一环，是国际货币实现其职能的重要依托。 在当前的国际货币体系中，跨境支付系统主要是由各国央行、商业银行以及相关信息和技术支持机构所共同构成。现行的跨境支付体系主要包含两大组成部分，一是由各国开发使用的以本国货币计价的跨境支付系统，其中以美国的纽约清算所银行同业支付系统（CHIPS）为主导。CHIPS是全球最大的美元私营支付清算系统，由纽约清算所协会（NYCHA）经营，处理全世界95%左右的跨国美元交易，一直以来处于全球跨境支付系统的核心地位；二是跨境支付报文信息传递系统，以环球同业银行金融电讯协会系统（SWIFT）为核心。它负责运营全球金融电文网络，目前已覆盖200多个国家和地区，支持90多个国家和地区的实时支付清算系统，为全球超过1.1万家机构提供服务，是全球跨境金融信息传输通讯的最主要渠道，被喻为“全球金融网络的神经中枢”。CHIPS和SWIFT两者互相配搭，共同发挥作用。这两个系统均由美国主导。 然而，现行的跨境支付体系一方面具有环节多、效率低、成本高、普惠性不足等缺点，另一方面，由于该系统由美国主导，因而也助长了美元的特权和霸权，造成包括金砖国家在内的广大“全球南方”国家不得不承受美国货币政策的负面外溢效应，对金砖国家的经济发展和跨境合作产生负面影响。更有甚者，现行的跨境支付体系被美西方国家“武器化”，沦为其对他国实施金融制裁的抓手，以及推行霸权、霸凌行径的工具，使包括金砖国家在内的广大“全球南方”国家深受其害。 因此，金砖国家加强在跨境支付领域的合作，推动构建快速、廉价、透明、安全、包容的跨境支付体系，既是深化金砖国家全方位合作、促进共同发展的必然要求，同时也对推动国际货币金融体系的多元化、民主化具有十分重要的意义。

构建金砖支付体系的可能路径

据美国媒体报道，金砖国家将致力于建立一个基于区块链和数字技术的支付系统。该报道称，俄总统外交政策顾问乌沙科夫在接受采访时表示，建立一个独立的金砖国家支付系统是未来的一个重要目标，它将基于数字技术和区块链等最先进的工具。 与传统的跨境支付体系相比，基于央行数字货币、区块链技术的新型跨境支付平台具有显著的去中心化、支付便捷、支付形式多样、效率高、成本低等优点，如果金砖国家建立以央行数字货币、区块链为基础的跨境支付体系，既有利于提高金砖国家贸易投资便利性，也利于打破现行高度中心化的跨境支付平台和国际货币体系的垄断，推动本币结算，降低汇率波动对金砖国家经贸、投融资合作的影响，还有利于推动国际金融货币体系向着开放、包容、普惠、平衡、共赢的方向发展。 央行数字货币、区块链技术的发展，为金砖国家合作建立共同的跨境支付体系提供了现实契机。近年来，国际清算银行（BIS）创新中心支持了多个对央行数字货币（CBDC）在跨境支付领域应用进行探索的项目。其中，“多边央行数字货币桥”（mBridge）是迄今为止全球规模最大的CBDC多边跨境支付试验项目。2021年2月，在BIS的合作框架下，中国人民银行数字货币研究所、香港金融管理局、泰国**银行、阿拉伯联合酋长国**银行作为创始成员，携手共同推进“多边央行数字货币桥”项目，探索建立基于CBDC的跨境支付多边合作机制和新型跨境支付基础设施。该项目源于2017年香港金管局、泰国央行发起的“Inthanon-LionRock”项目，经过多个阶段的测试、扩充和发展，于2021年正式更名。目前，“多边央行数字货币桥”在技术上已经日渐成熟，即将投入商业试运营，共有28家央行参与其中。 除了上述“多边央行数字货币桥”项目，目前BIS推动的类似项目还包括法国央行和突尼斯央行的Prosperus，法国央行和新加坡金管局的MAS，沙特央行和阿联酋央行的Aber，澳大利亚央行、马来西亚央行，新加坡金管局和南非央行的Dunbar，法国央行和瑞士央行的Jura等。 另据俄罗斯财政部发布的消息，俄罗斯财政部和**银行将与金砖国家的合作伙伴一起，在今年底向金砖国家领导人提交一份报告，该报告将倡议创建一个名为“金砖之桥”（BRICS Bridge）的多边数字结算支付平台。 仅从技术的角度而言，这个名为“金砖之桥”的金砖支付体系应该可以借鉴“多边央行数字货币桥”等多边数字货币支付平台的成功经验。因此，建立共同的金砖支付体系应该具备技术上的可行性。 然而，建立新型、自主、共同的跨境支付体系不仅是一个技术问题，还是一个牵涉经济、政治、外交、安全等方面的十分复杂的系统工程。成员国在支付系统的互操作性与扩展，成员国的法律、监管和监督框架，跨界数据交换和电文标准等方面将涉及许多问题的协调，而且建立这样一个支付体系的潜在溢出效应和回溢效应也会对成员国的决策产生重要影响。因此，建立共同的金砖支付体系将会是一个稳步推动、循序渐进的过程，其前景需进一步观察。

文章来源：《世界知识》杂志