证券时报券中社讯,公募费率改革后,首批浮动费率型基金迎来密集亮相。工银瑞信基金旗下工银远见共赢混合基金(A1:019617;A2:019618;A3:019619)于11月13日起正式发售。在产品设计上,该基金根据投资人持有时间的不同,设置A1、A2、A3三类基金份额,对应的每年管理费率分别是1.20%、0.80%和0.60%。投资者通过认购、申购或转换转入该基金的份额均为A1类,持有满1年后自动升级为A2类,持有满3年自动升级为A3类,份额随持有时长自动升级,整体呈现出费率逐步递减的趋势。但该基金并不设置固定持有期,在基金成立后的任何时点均可申请赎回,在引导投资者树立长期投资理念的同时,也利于基金持有人的流动性管理。
资料显示,工银远见共赢混合基金的股票资产占基金资产比例为60%–95%,投资于港股通投资标的股票的比例占基金股票资产的比例为0%-50%,基于A+H两地配置优势互补,力争多维度捕捉投资机会。在基金成立后的投资管理中,该基金拟采用自上而下行业配置与自下而上个股精选相结合的投资方法,一方面取均衡风格配置,兼顾价值和成长风格;另一方面精选基本面优秀的个股,构建股票投资组合。
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