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7月25日，某记账公司会计人员联系建行国贸支行负责人，表示有三家新成立的企业想在该行开立对公结算账户。该会计表示企业法人刚刚从外地返回满洲里，过一段时间还要出境，希望能够尽快开立账户并使用。该支行负责人提示新开立账户前需做客户尽职调查，并要求会计人员提供三家企业营业执照、法人身份证等开户所需材料。
在收到相关企业材料后，该行客户经理、对公柜员第一时间核对营业执照，发现三家企业的营业执照均为7月25日当日下发，经营范围泛泛，且注册地址为同一地址，均为某居民小区一楼门市。我行对公柜员与记账公司会计人员进行注册地核实，会计人员表示租用的办公场所面积较大，三家公司共同使用。对公柜员再深入询问企业经营范围时，会计人员表示不是特别了解，并让对公柜员联系其中一家企业法人。
对公柜员将具体情况汇报至支行负责人和营运主管，主管提示三家企业存在较多疑点，需进一步核实企业信息。对公柜员通过“企业信息联网核查系统”、“企查查”核查企业关联企业、股东和相关人员信息，发现三家企业法人互为企业股东，均为2000年后出生的广西人，且公司名称均与企业法人姓名音译相似。随后，客户经理通过电话向企业法人进行尽职调查，询问企业主营范围，企业法人表示三家企业均为电商企业，准备在某视频平台直播卖套娃。客户经理对经营范围和营业执照注册资金不匹配提出质疑，企业法人支支吾吾，不愿多说，仅表示主营电商业务。于是客户经理上门对企业注册地址进行核实，三家企业注册地址较为偏僻，门市面积较小，与记账公司会计人员说法存在较大出入。在掌握以上信息后，网点负责人、营运主管、客户经理、对公柜员一致认为涉诈风险较高，与记账公司会计人员沟通后，拒绝为其办理三家企业账户开立事宜。
7月27日，记账公司会计人员再次找到客户经理要求上门进行实地走访，表示仅在建行国贸支行开立一家企业的对公结算账户，其余两户到其他银行办理开户事宜。客户经理向会计人员明确提示账户涉诈高风险以及三家企业法人的可疑点，并为其讲述真实案例。该记账公司会计人员表示有所理解，未再要求开立对公账户。同日，建行国贸支行将此情况及三家企业信息报告至建行满洲里分行资金结算部门和安全保卫部门，同时提示其他支行，需重点关注以上三家企业及法人。
8月1日，满洲里市反诈中心正式对全市金融机构发出提醒，对以上三家企业法人李某祥、苏某耀、陈某茂提高警惕，非必要不办理开户业务。(姜琳)
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