近日,招行信用卡反电信**链式防控体系在“2023年卓越数字金融大赛”中荣获“全场卓越大奖”。此次大赛由金融数字化发展联盟发起,共吸引近百件案例参评,极具行业影响力。
招行信用卡反诈链式防控体系凭借创新的风险防控策略、行业领先的风险基础设施、高效的联防联控机制,做到识别风险有速度、打击电诈有力度,从参选案例中脱颖而出。
勤修“内功”,高效守护客户资金安全
能否有效管控业务风险、为消费者金融安全保驾护航,是大赛关注的重点。过去一年内,招行信用卡拦截欺诈金额超5亿元,主动发现率和资金止损率均超90%,亮眼成绩单收获评审一致认可。这背后,是招行信用卡为守护客户资金安全在风控方面做出的不懈努力。
基于对**生态的深度认知,招行信用卡首次提出“链式防控”模式,构建行内画像链、被骗干预链、洗钱拦截链和反诈生态链,实现“全链路 全生态”防控,覆盖事前、事中、事后各个节点,切实提高支付安全水平。
创新的模式离不开扎实技术的支持。招行信用卡深耕风控基础设施建设,凭借高性能计算、跨渠道身份识别等行业领先的核心能力实现“毫秒级”实时决策响应,支持跨渠道风控策略部署,对交易进行全方位的监控和保护。目前,招行信用卡反电信**链式防控体系已经做到了掌上生活及招商银行App、公众号、人工客服等渠道的关键业务节点“全覆盖”,大幅提升了电诈风险的识别效率。
广接“外力”,组合出击精准打击**
除了修炼“内功”,招行信用卡也以净化行业风险为最高目标,积极联合行业内外部力量,以内生态贯通、外生态合作的方式助力共同提升防控能力。这种“组合拳”方式也获得大赛评委认可。“该体系对于提升电信**防控水平以及多个犯罪领域打击能力均有显著成效。”相关人士表示。
一方面,为进一步加强**风险预防能力,招行信用卡将反诈宣传融入日常工作。联合行业内各类客户触达渠道,招行信用卡在3.15消费者权益日、金融联合宣传教育活动月等节点开展专题宣传,结合常态反诈科普“双管齐下”,过去一年累计触达人次超4500万,有效提升行业反诈预警效果。
另一方面,为大力打击电信**产业链,招行信用卡创新提出生态联防联控的思路。当前,招行信用卡已经与国家反诈中心、上海公安、头部社交平台、银联等卡组织建立联动机制,进行联合风险预警、链式资金拦截、线上线下客户挽回等多维度的紧密合作,在**产业链条上层层布防、组合出击,提升了行业整体的防控水平。
正如本届大赛“大力创新产品服务,提升惠民便民水平”的要求,风险防控的目的是更好地解决客户痛点、提升客户体验。招行信用卡通过反**链式防控体系,创造了更加安全的用卡环境,也为防范和打击电信**贡献招行力量。这正是招行“以客户为中心,为客户创造价值”初心的题中之义。
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