大连农商银行1日收2罚单 贷款三查不到位案件迟报等

  

  **经济网北京9月25日讯 **金融监督管理总局网站今日披露的大连监管局行政处罚信息公开表(大金罚决字〔2023〕4号)显示,大连农村商业银行股份有限公司**“三查”不到位;案件迟报。**金融监督管理总局大连监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、第四十六条,对该行责令改正,并处罚款六十万元。 

  

  **金融监督管理总局网站同日披露的大连监管局行政处罚信息公开表(大金罚决字〔2023〕6号)显示,大连农村商业银行股份有限公司因管理不善导致许可证遗失。**金融监督管理总局大连监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条、《银行保险机构许可证管理办法》第十八条,对该行责令改正,予以警告,并处罚款一万元。 

  

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定: 

  

  银行业金融机构的审慎经营规则,由法律、行政法规规定,也可以由**院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。 

  

  前款规定的审慎经营规则,包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。 

  

  银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 

  

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定: 

  

  银行业金融机构有下列情形之一,由**院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任: 

  

  (一)未经任职**审查任命董事、**管理人员的; 

  

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的; 

  

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的; 

  

  (四)未按照规定进行信息披露的; 

  

  (五)严重违反审慎经营规则的; 

  

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 

  

  《银行保险机构许可证管理办法》第十八条规定: 

  

  银行保险机构违反本办法,有下列情形之一的,依照《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》有关规定进行处罚;法律、行政法规没有规定的,由银**及其派出机构责令改正,予以警告,对有违法所得的处以违法所得一倍以上三倍以下罚款,但**不超过三万元,对没有违法所得的处以一万元以下罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任: 

  

  (一)转让、出租、出借、**、变造许可证; 

  

  (二)未按规定新领、换领、缴回许可证; 

  

  (三)损坏许可证; 

  

  (四)因管理不善导致许可证遗失; 

  

  (五)遗失许可证未按规定向发证机关报告; 

  

  (六)未按规定公示许可证、业务范围、经营区域、主要负责人; 

  

  (七)新领、换领许可证等未按规定进行公告; 

  

  (八)新领、换领许可证后未按规定向市场监督管理部门办理登记,领取、换领营业执照。 

  

  以下为处罚原文:

  

  

    

  

  

     


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