金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度吗？
根据《中华人民共和国反**法》、《中华人民共和国**人民银行法》等法律规定，**人民银行制定了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。
行长：周小川
二〇〇六年十一月十四日
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
**条 为防止利用金融机构进行**活动，规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为，根据《中华人民共和国反**法》、《中华人民共和国**人民银行法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
（二）证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）**人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。
第三条 **人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。
第四条 **人民银行设立**反**监测分析**，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。
**反**监测分析**发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。
第五条 金融机构应当设立专门的反**岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向**人民银行报备。
金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
第六条 金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向**单位和个人提供。
第七条 金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向**反**监测分析**报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向**反**监测分析**报送大额交易的，其报告方式由**人民银行另行确定。
客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告；客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告；客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告。
第八条 金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送**反**监测分析**。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向**反**监测分析**报送可疑交易的，其报告方式由**人民银行另行确定。
第九条 金融机构应当向**反**监测分析**报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
（三）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
（四）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，**人民银行另有规定的除外。
客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行按照**款第（二）、（三）、（四）项的规定向**反**监测分析**提交大额交易报告。
**人民银行根据需要可以调整**款规定的大额交易标准。
什么是穿透交易？
穿透式指的是由专门的监控**负责实控账户报备的集中管理，并建立信息共享机制，从而强化实控账户管理制度。期货市场穿透式监管，不同于以往期货公司申报可疑账户交易状况与实控人信息等资料。而且，期货又是由期货交易所统一制定的标准化合约。
炒期货银行卡转账金额大**被冻结了怎么办？
首先，您需要联系银行客服，确认冻结原因，是否存在安全风险。
其次，根据银行要求提供相关资料，如交易协议、身份证明等。在操作期货交易时，建议量力而为，理性控制交易金额，避免**转账和大额交易。可以考虑寻求期货公司或经纪人的指导和帮助，从而减少交易风险。
**，若情况长期不见好转，也可以考虑开启其他交易方式，如网银、支付宝等，以避免**被冻结的困扰。
外盘期货出金会被冻结吗？
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会的如果您选择的平台不正规,或者出入金**,被**查到资金来源异常都有可能会冻结银行卡资金的。这个没什么解决办法,只能等解冻或者准备一张没有资金的银行卡,一旦冻结不会影响生活,也可以换卡不要总用一张卡**操作,今年很多这种情况,哪怕不做交易,只要出入金**也有可能冻结的。
