**经济网北京6月23日讯 **金融监督管理总局近日公布的上海银保监局行政处罚信息公开表(沪银保监罚决字〔2023〕87号、88号)显示，渣打银行(**)有限公司上海分行存在5宗违法违规事实：1.2014年10月至2018年2月，该分行向部分关系人发放信用**。2.2017年1月，该分行部分应收账款质押**严重违反审慎经营规则。3.2019年2月至3月，该分行部分票据贴现业务未审核真实贸易背景。4.2018年1月至2月，该分行部分个人消费**贷后管理严重不审慎。5.2019年6月，该分行部分同业融资期限超期。
上海监管局依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第(八)项、《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《流动资金**管理暂行办法》第三十九条第(七)项、《个人**管理暂行办法》第四十二条第(七)项，对该分行责令改正，并罚没共计273.965635万元。
2018年1月至2月，渣打银行上海分行部分个人消费**贷后管理严重不审慎。高勇飞对上述违规行为负有直接管理责任。上海监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第(二)项对高勇飞警告。
相关法规：
《中华人民共和国商业银行法》第七十四条：商业银行有下列情形之一，由**人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五倍以下罚款，没有违法所得的，处以十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，**人民银行可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)未经批准发行金融债券或者到境外借款的；
(二)未经批准买卖政府债券或者买卖、代理买卖外汇的；
(三)在境内从事信托投资和股票业务或者投资于非自用不动产的；
(四)向境内非银行金融机构和企业投资的；
(五)向关系人发放信用**或者发放担保**的条件优于其他借款人同类**的条件的；
(六)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报表的；
(七)拒绝**人民银行稽核、检查监督的；
(八)出租、出借经营许可证的。
《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条：银行业金融机构有下列情形之一，由**院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
(一)未经任职**审查任命董事、**管理人员的；
(二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的；
(三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的；
(四)未按照规定进行信息披露的；
(五)严重违反审慎经营规则的；
(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。
《流动资金**管理暂行办法》第三十九条：**人有下列情形之一的，**银行业监督管理委员会除按本办法第三十八条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚：
(一)以**信贷条件或超过借款人实际资金需求发放**的；
(二)未按本办法规定签订借款合同的；
(三)与借款人串通违规发放**的；
(四)放任借款人将流动资金**用于固定资产投资、股权投资以及**禁止生产、经营的领域和用途的；
(五)超越或变相超越权限审批**的；
(六)未按本办法规定进行**资金支付管理与控制的；
(七)严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。
《个人**管理暂行办法》第四十二条：**人有下列情形之一的，**银行业监督管理委员会除按本办法第四十一条采取监管措施外，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚：
(一)发放不符合条件的个人**的；
(二)签订的借款合同不符合本办法规定的；
(三)违反本办法第七条规定的；
(四)将**调查的**事项委托第三方完成的；
(五)超越或变相超越**权限审批**的；
(六)授意借款人虚构情节获得**的；
(七)对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的；(八)严重违反本办法规定的审慎经营规则的其他情形的。
以下为原文：
