由于比特币不是由任何政府或**银行发行的，政府选择接受或限制比特币使用的方式可能会引起很大争议。政府并不缺乏控制去中心化货币的手段；然而，他们很难应对和抑制网络扩张过程。
本文将分析为什么各国决定使比特币合法或非法，以及如何定义和重塑新金融模式的合法性以满足现有的经济标准。
合法和非法是什么意思？
合法性是指遵守法律的规则，非法性是指违反法律的行为。由于比特币不属于任何体系，在目前的状态下，它既不合法也不非法。尽管如此，加密货币监管仍然是大多数政府议程上的一个话题，因为它需要多个部门制定法律和法规来帮助确定其地位。
自2014年甚至更早以来，比特币的网络效应和价格增长就引起了各国政府的关注。此外，作为一种投机资产，比特币的行为与股票市场类似。因此，政府可以从资本利得税中受益，这是许多国家引入的标准，其中包括美国，其短期资本利得税在 10% 至 37% 之间。
政府可以在交易平台上执行加密货币法律或禁止金融机构进行交易或接受任何加密支付。无论如何，互联网的开放性和比特币的去中心化状态使得完全监管变得不可能。
比特币合法性有何区别？
就比特币而言，合法性是指比特币可以在没有任何限制或约束的情况下自由使用的程度。每个国家都定义了比特币的法律地位，其法律地位取决于法律如何表述，以及它是包含在当前金融体系内还是在其之外定义。因此，本文认为，尽管央行试图限制对数字资产的访问，但如果人们可以自由交易比特币，那么比特币就是合法的。
3合法支持比特币的国家
随着比特币受到大众和机构投资者的广泛关注，民族国家预计将建立法律框架，金融实体可以通过该框架运营并向其客户提供服务。因此，比特币的合法性通常与个人可以使用交易所购买比特币并被金融机构接受的程度相关。
1、美国
比特币在美国受到部分监管，根据美国国税局的规定，比特币是一种应税商品。提供加密货币服务的交易所和金融服务机构需要在 SEC 注册。2021年基础设施法案还提到了比特币等数字资产，旨在加强金融追踪以防止洗钱。
一些州正在热衷于比特币和其他加密货币，因为他们认识到每年税收营业额的好处。例如，在中国矿业外流之后，德克萨斯州正在激励比特币开采。此外，怀俄明州正在制定对加密货币友好的州法规以促进创新，例如建立 DAO 并向美国的加密货币交易所提供银行牌照。
虽然比特币目前的态势是积极的，但不能 100% 排除这种情况在未来可能发生变化。不确定的全球前景可能会迅速改变政府的看法，并在美国实施严格的限制以禁止比特币。
2、加拿大
比特币在加拿大受到监管，政策制定者正在与加拿大交易所和加密服务提供商合作，为用户创建更好的法律框架。监管机构宽松的前景为主流投资者提供了更好的加密货币资产敞口，同时也批准了数字交易所交易基金（ETF），这对于任何其他民族国家来说都是前所未有的事件。
据加拿大税务局称，比特币和数字资产在加拿大被列为商品，这避免了不利的误报税款。此外，加密货币产生的利润需要申报并作为资本利得税征税。
3、英国
英国没有具体法律将数字资产定义为合法并纳入金融部门。尽管如此，英国仍将比特币定义为财产，但没有采取额外的监管措施。
英国的加密货币交易所必须在 FCA 注册并遵守反洗钱法。离开欧盟后，英国建立了自己的金融框架；然而，目前还没有监管加密货币的计划。因此，个人拥有和交易比特币不受限制；然而，银行可以执行他们的条款。
4、欧洲联盟
加密货币在欧盟是合法的。个人可以拥有、交易和存储比特币。然而，每个国家都在实施其有关税收和资本利得税的法律。此外，欧盟正在探索针对洗钱和**法律的额外监管措施，这意味着在欧盟运营的交易所必须对客户进行 CDD/KYC 以满足监管要求。
5、日本
比特币在日本受到监管并被纳入法律，并具有定义其用例的某些特征。例如，无论资产以数字形式保存的时间长短，日本都不征收资本利得税。相反，只有当购买转化为法定货币并产生利润时才涉及税收。
由于比特币被纳入法律中的特定资产类别，因此在该国运营的加密货币交易所需要遵循监管意见，包括将其持有的未经批准的资产（例如门罗币）下架。
6、印度
比特币在印度是合法的，但加密货币并未受到严格监管，这限制了投资者免受欺诈行为和加密货币交易所黑客攻击的保护。此外，该国没有关于加密货币税收的规则，因为印度储备银行不承认该货币为法定货币。
印度最高法院 2020 年 3 月关于 RBI 案件的决议巩固了比特币在该国的地位，因为 RBI 无法再对 RBI 客户与加密货币实体进行交易实施限制。2021 年，印度提议在该国实施比特币禁令，以寻求开发政府支持的数字货币。然而，对于该禁令可能带来的后果，目前还没有明确的定义。
7、澳大利亚
2017年，澳大利亚政府宣布加密货币在澳大利亚投资合法。这包括开采比特币和在平台上进行交易。尽管如此，政府加大了融入金融领域的力度。然而，其合法性要求使用和交易比特币的人必须遵守《2006 年反洗钱和**融资法案》。此外，加密货币被视为财产，因此需缴纳资本利得税。
接受比特币和其他加密货币是有代价的，因为政府可以颁布新法律，迫使交易所采取预防措施。2020 年，监管机构迫使澳大利亚的加密货币交易所将其持有的隐私币下架。
8、巴西
比特币在巴西是一种不受监管的资产，个人可以拥有它并使用它进行交易，而无需政府的任何担保或保护。然而，虽然没有受到监管，但在2019年，巴西联邦税务特别部在2019年发布了一份文件，列出了一系列有关加密货币税收的规则。截至 2021 年 6 月，增加了一项新法案来监管该国的加密货币。如果获得批准，政府将有 180 天的时间来划分并创建一个简洁的框架来监管加密货币交易。
9、阿根廷
比特币在阿根廷被认为是合法的，政府已经颁布了有关该国税收和防止洗钱的规则和法律。虽然阿根廷政府没有指导交易所或个人如何在市场上行动，但他们正在观察并计划根据他们的发现制定一项新法案。
截至 2021 年 8 月，阿根廷现任总统阿尔贝托·费尔南德斯表示，他可能倾向于采用比特币作为该国的法定货币。然而，迄今为止，总统尚未采取进一步行动。
10、南非
截至 2014 年，加密货币在南非属于无形资产；然而，该国希望加强加密货币监管并拥抱加密货币。在南非使用交易所拥有和交易加密货币并不违法，也没有受到充分监管。具体来说，南非希望加强监管，避免使用比特币进行犯罪活动，并防范洗钱和**。南非储备银行计划限制银行对加密资产的投资，因为从长远来看，它们可能会造成金融不稳定。
11、尼日利亚
尼日利亚对于监管和使比特币合法或非法保持沉默。虽然拥有和交易比特币并不构成刑事犯罪，但尼日利亚央行发布了一份文件，重申了他们对比特币金融交易的立场。具体而言，银行的交易和便利付款将受到处罚。尼日利亚**银行还指示所有银行寻找从事加密货币或加密货币交易所业务的客户，并禁止或取消其账户。尽管有银行禁令，尼日利亚境内的比特币使用量仍在增加。
合法接受比特币的国家
12、萨尔瓦多
萨尔瓦多是唯一一个在接受比特币作为法定货币后创造历史的国家。这意味着它为比特币增加大众曝光度创造了更多途径，因为麦当劳等公司有义务接受比特币作为支付方式。《比特币法》于2021年6月8日通过，并于2021年9月7日后全面生效。
13、乌克兰（待定）
乌克兰是第二个计划将比特币定为法定货币的国家。2021 年 9 月，议会投票通过比特币合法化。泽伦斯基总统打算创建一个类似于萨尔瓦多的双货币系统，并在 2023 年之前创建一个加密货币圣地。此外，乌克兰计划通过核能利用绿色采矿，使比特币采矿成为新的现实。
禁止加密货币的国家
1、中国
自 2017 年禁止加密货币交易业务和加密货币众筹（ICO）以来，中国一直处于抵制比特币的最前沿。2021 年，中国加大了对加密货币的打击力度，重申了 2017 年禁止加密金融活动的备忘录。此外，该国更进一步，将比特币公司定为非法，导致算力下降以及比特币农场和矿池从该国外流。
中国人民银行一直在试验 CBDC 或**银行数字货币（e-yuan），并计划成为第一个将其变为现实的国家。虽然中国不接受比特币，但它确实接受底层技术，只要是中心化和受控的。尽管如此，人们可以在中国交易比特币和加密货币，但他们需要使用海外账户和交易所。
2、玻利维亚
2014年，玻利维亚颁布法令，禁止包括比特币在内的不受监管的数字资产。
3、印度尼西亚
自 2018 年 1 月起，印度尼西亚已禁止比特币作为交易工具。个人可以购买和持有比特币和其他数字资产，但不能用它来支付国内的商品和服务。
4、摩洛哥
从 2017 年 11 月开始，摩洛哥禁止购买比特币。此外，摩洛哥外汇局宣布，任何违反法律的行为都违反了外汇法规，将被处以罚款。尽管如此，数据显示，尽管实施了禁令，LocalBitcoins 上的比特币交易仍在增长势头。
5、阿尔及利亚
2018年，持有、拥有、使用、交易比特币等数字资产被定为非法行为。根据《金融法》，任何违反该规定的行为将根据国家规定受到法律制裁。
6、埃及
埃及禁止比特币，埃及**银行发表声明，声称禁止发行、推广、交易和创建旨在交易比特币的平台。3 月 28 日，埃及央行重申，埃及仅使用该行批准的货币来减少比特币投资。违反《银行系统法》第 206 条的人将被处以监禁或最高 1000 万埃及镑的罚款。
7、越南
越南已禁止在该国使用比特币和其他数字资产作为支付工具。被发现进行比特币交易的个人和企业可被处以最高 2 亿越南盾的罚款。然而，比特币可以作为虚拟商品或数字资产进行交易，这意味着个人可以在任何开放交易所进行交易。2021年，越南财政部任命了一个工作组来研究整合和接受比特币的机制。
结论
许多民族国家仍未充分了解比特币在全球金融背景下的地位。该领域监管的加强将使比特币等加密货币在无风险的环境中发挥作用，同时满足许多人的金融需求。
虽然比特币在某些国家可能仍被禁止，但其他各种形式的数字资产仍将被接受。目前，各国正在禁止和拦截比特币，因为他们担心失去对支付系统的控制，而其他国家则发现了通过税收增加资本流入的新机会。
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