国泰君安研报指出,邮储银行(1658.HK)2024年一季报业绩表现符合预期,业绩表现较平稳,信贷维持双位数增长,负债基础夯实,维持增持评级。Q1营收同比增长1.4%,邮储银行是**一家营收实现正增长的国有行。Q1单季净息差(测算)同比收窄10bp,但信贷维持了较高增速,以量补价下利息净收入同比增长3.1%,其他非息净收入同比增长16.7%,共同提振了营收表现。